牵手国华 盛世年年 2021-08-122市场多变，资产配置需求上升3思考：传统理财方式难以实现长期稳定收益降息仍在继续，利率市场化是趋势切中需求，年金产品渐成新宠现状一：银行客户流失严重、面临各种压力大规避利率下行、锁定长期高收益年金产品保证安全，无风险担忧1收益稳健，随时可查询2操作简单，线上投保3服务有保障，可微信绑定42021-08-125市场首款顶额年金 长期锁定高收益 资产配置首选 固定收益，稳定增值国华盛世年年C款 年金保险组合计划 计划构成： 国华盛世年年年金保险C款 国华附加财富金管家年金保险（万能型）A款（2017）特别提示：本计划附加险为万能产品，保底结算利率3%。透过案例，了解盛世C的强大功能2021-08-126真实案例 C老板，男性，55岁 银行贵宾客户，购买过理财产品 经营一家广告传媒公司（商演公司），年经营利润超千万 家中一子，30岁，未婚 目前儿子任职公司副总2021-08-127客户约谈一：了解客户需求2021-08-128客户约谈二：设计方案，解读需求合同设计： 投保人——C先生；被保险人——小C先生；受益人——暂时C先生设计原因：投保人具有资金掌控权，且投被保险人为子女，能够有效规避债税风险。客户约谈三：解读客户利益与担忧2021-08-129基本金：1000万 每年返还：379800元（约38万，约等于年交保费的3.8%） 持续增值：每年返还的37.98万，会按照至少保底3%的年化复利持续增值，目前是3.9%。 因：小C先生30岁投保，至60岁时候（不含投入资金） 按照保底3%年增值计算，账户累计：1861万 按照现阶段公布3.9%年增值计算，账户累计：2176万期间，客户可根据需要求自行支取，方便灵活。 60周岁后，建议继续持有！又因：该资金不受债税等因素干扰，所以可以实现安全传承 传承金=1000万基本金 + 万能账户剩余价值 若小C先生88岁身故，则小小C可一次性领取1000万+5937万 （按照3%计算，且前期不领取）客户的担忧：如果万一中间要用钱怎么办？2021-08-1210方法一所需不多时，可以考虑 账户累计金额周转 如：阶段需求、养老金领取等客户的担忧：如果万一中间要用钱怎么办？2021-08-1211方法二生存金累积金额不足以使用时，还可以使用： 保单质押贷款只需半年结算一次利息。 从此，再也不用担心贷款难了客户约谈四：给客户足够的购买理由2021-08-1212关键词财富目标产品形态解读盛世C产品优势一：返还高基本保额摘录表（男性，年缴10万，女性保额高于男性）100%基本保额——固定返还，列入保险合同 提前锁定长期高收益，抵御利率持续下行带来的收益下滑风险解读盛世C产品优势二：返还快返还有两快： 一快：10天犹豫期后即返还第一笔生存金，让客户更放心！ 二快：资金投入无忧快 三快：资金投入翻倍快 注：无忧退保年度的计算是指在客户缴费结束后：某年度现金价值+不领取时万能账户=客户共计缴入的保费其中，第二列为：现金价值+年返生存金之和解读盛世C