科技国寿之 业管服务e保全 1.通过课程学习保全实务及e化服务应用，明确保全服务的内涵及e化服务形式； 2.熟练掌握国寿e宝注册开通流程及常用保全功能操作流程，提高服务技能，提升客户服务满意度课程目标服务e化应用指南 保全实务简介保全实务总则保险合同保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。一、保全概念股份公司签发的人身保险合同的保全服务。二、适用范围保全实务总则三、保全服务申请途径线下方式线上方式公司服务网点 客户亲办 委托他人第三方代理机构 指定机构 部分保全项目国寿e宝（亲办）国寿e家（业务员代办） 95519（亲办）保全实务基本规则一、申请人资格一 般 情 况生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。 受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投保人在征得被保险人书面同意后可申请受益人变更。 要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。 保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。 对于团体业务（不含年金领取），可按保险合同中载明或经授权的联系人作为经办人，申请书上加盖投保单位公章。 其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。投保人死亡时 投、被保险人入狱 投、被保险人病危 被保险人在合同满期后死亡 特 殊 情 况保全实务基本规则二、委托代办业务规则不接受委托项目可委托代办项目变更投保人、保险合同借款、保险合同银行质押贷款、要约确认、特别约定内容变更、权益转换、减额交清、保单挂失、首次年金领娶签名变更等非付费业务。 个险业务单笔付费金额超过人民币5万元，银行保险业务单笔付费金额超过30万元的业务需客户亲自办理。 个险付费类保全作业代办限额为不高于5万元，银保付费类保全作业代办限额为不高于30万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人。保全实务基本规则三、保全业务应备资料相关保全申请书（必备） 相关人员法定身份证明（必备） 监护关系证明（视情况） 生存/死亡证明（视情况） 保险合同（视情况） 银行账户（视情况）个人业务保全服务办理指南——线下业务客户信息管理合同内容变更个人业务保全服务办理指南——线下业务合同内容变更个人业务保全服务办理指南——线下业务合同内容变更个人业务保全服务办理指南——线下业务给付类保全个人业务保全服务办理指南——线下业务保险合同解除个人业务保全服务办理指南——线下业务权益类保全个人业务保全服务办理指南——线下业务其它类保全个人业务保全服务办理指南——线下业务非传统保全个人业务保全服务办理指南——线下业务服务e化应用指南 保全实务简介 以贯彻落实总公司“科技国寿”发展战略为出发点，以提升服务e化推广度为落脚点，开创全新互联网保单服务模式，通过服务的创新， 借助云助理、国寿e家、e店、微信、电话保全、县域支公司远程柜面等渠道，更快地提升我省的业务管理工作效能和服务质量，提升客户服务满意度，为销售一线提供互联网服务支持。 互联网保单服务方式多样化 服务方式1：电话保全，95519一通电话，轻松享受专席人员一对一、个性化、一站式暖心服务。 服务方式2：手机APP“国寿e宝”，下载保单小助手“国寿e宝”手机APP，自助服务随时随地轻松办理。 服务方式3：中国人寿集团官网保单服务，登录www.chinalife，快速服务“国寿e宝”，保单服务快捷办理。 服务方式4：微信端查询服务，关注“gdguoshou”公众号，中国人寿省分公司官方微信，微服务、保单查询，账户变更，轻松办理保全业务。 服务方式5：e投保（国寿e家），限A级以上业务员。登录http://10.20.102.130:8080/，进入国寿e家展业区，单击菜单“服务支持”下的“保全服务” ,查询保单，单击保单号轻松自助保全服务。 其中，以国寿e宝服务应用最为便利，服务范围最为广泛。下面就主要介绍下国寿e宝服务应用。服务e化应用指南