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客户服务小密码
——保全及理赔
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富德生命人寿XX分公司培训部 讲师简介:
通过本堂课程的学习,了解常见保全业务的处理,掌握理赔及保全的基本概念 ,以及理赔的基本流程、所需资料。 课程目的 * 感恩 晋升 执行 目录/Contents 保全 PART
1 保全的事项 电话号码更换 更换职业 改名 保单贷款 ………… 保全的基本概念 保全是保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展的售后服务工作。通俗的说法就是保险公司为使客户的保单有效,在客户的要求下,对保单进行变更,进而为客户服务。
广义的保全:不仅包括保险费的收缴、契约内容的变更,更包括保险金、给付金、保单贷款、退保金、红利等各类给付事务。
狭义的保全:仅仅包括契约内容的各种变更、保单错误的更正以及保险金和退保金的给付 常见的保全——联系方式变更 常见的保全——客户资料变更 常见的保全——签名变更 常见的保全——受益人变更 常见的保全——保单贷款 常见的保全——保单还款 何为有效身份证件? 居民身份证
户口簿(16岁以下适用)
军人身份证明
港澳台居民来往内地通行证
护照(仅外国公民适用) 必须在有效期内 理赔 PART
2 理赔的事项 重大疾病 意外门诊 住院医疗 意外身故、疾病 ………… 理赔的基本概念 理赔指保险事故发生后,保险人对被保险人所提出的索赔案件的处理。被保险人遭受灾害事故后,应立即或通过理赔代理人对保险人提出索赔申请,根据保险单的规定审核提交的各项单证,查明损失原因是否属保险范围,估算损失程度,确定赔偿金额,最后给付结案。