微信三访促成交 ? 在疑问的思考中，我整理了我的客户名单， 我的客户多以80、90后的年轻群体为主 ? 80、90后普遍抗拒面对面销售方式，于是 我决定用社交方式（微信销售）做保险 数据展示 2018年实现百万百件 2019年即将突破百万百件 0 1 一访捕捉信息 目录 CONTENT S 0 2 二访讲解产品 0 3 三访促进成交 记录内容：客户姓名、基本信息、客户来源、家庭住址、首次 拜访时间、二次拜访时间、三次拜访时间、客户分析（选序） 成熟度的分类：1-5度 1度—交流不是特别顺畅 2度—一访沟通顺利 3度—二访任务完成 4度—三访异议处理过 5度—异议基本处理完成，剩投保 PAR T 1 一访捕捉信息 ?第一问：您是否拥有社保？ ?第二问：您（家人）是否拥有补充商业保险？ ?第三问：年龄及身体状况？ ?我：您是否拥有社保？ ?客户：我有社保。 ?我：您是否拥有社保？ ?客户：我没有社保。 ?我：您是否参加新农合医保（您的孩子是否参加了少儿医 保）？ ?客户：有参加。 ?我：您这种情况也是属于有社保的，社保是最基本的保障， 和商业保险互相补充，今后我们也要继续参加交费。 ?我：您是否拥有社保？ ?客户：我没有社保。 ?我：您是否参加新农合社保（您的孩子是否参加了少儿医保）？ ?客户：我没有参加。 ?我：我现在按照无社保情况给您做计划书，但是费用会比有社保的 高一些，建议将来参加社保，如果你上了社保我这里可帮助你更改 信息降低保费。 ? 信息：获得客户是否拥有社保的信息 ? 作用1：便于我做计划书时可直接选择有无社保 ? 作用2：从最简单的问题着手，减少客户压力感 ?我：您（家人）是否拥有补充商业保险？ ?客户：我有的，我们单位有员工商业保险的福利/我买了****公 司的****产品。 ?我：公司给到的这块福利是在职期间的保障，有了就很好，那 我小额住院险就不需要帮您加了，但是百万级的医疗险还是需 要的/方便把保单信息拍照给我吗？我了解一下，以免买重复。 ?我：您（家人）是否拥有补充商业保险？ ?客户：我没有。 ?我：好的，那我这次把基础的保障尽量帮您配全。 ?信息：获得客户已有保障信息 ?作用1：让客户感受到我为他量身定制产品，认可我的专业 ?作用2：为客户免去重复的保障交费，使客户对我产生好感 ?作用3：让我明确要为客户配置多少额度的重疾，是否需要 附加小额住院险、百万医疗险及意外险 ?作用4：为开发家庭保单做铺垫 ?我：那您把您的出生年月日和性别发我下。 ?客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。 ?我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治 疗的经历或体检异常情况？ ?客户：身体很好的，没有这样的经历。 ?我：那最好了，您现在的身体条件正是买保险的最好时机。 ?我：那您把您的出生年月日和性别发我下。 ?客户：我是*年*月*日出生的，我是*性。 ?我：那您平常身体都好吗？是否有过住院、动过手术、治 疗的经历或体检异常情况？ ?客户：我得过…… ?我：那您把相关记录（出院小结、治疗记录、体检报告） 发给我，我需要根据资料帮您进行预判。 ?信息：获得客户年龄及身体状况信息 ?作用1：便于我做计划书时的性别和年龄选择 ?作用2：让身体健康的客户意识到自己是幸运的，让 非标体的客户意识到保险不是想买就能买 ?作用3：能让我初步判断客户身体条件是否能顺利投 保，筛选出可承保的客户进行下一步操作 ?年龄、性别、保额、险种搭配、有无社保的信息获得是 我制电子作计划书的必要要素 ?根据所获信息为客户搭配险种 例如：婴儿搭配→重疾险+医疗险+住院费用补偿医疗保 险2014+意外险+投保人豁免 ?每份计划书客户的姓名都要特别标注，例如微信名或实 名，便于追踪客户是否查看电子计划书