2016 开门红新保业务流程 及核保策略方案 2016开门红 2 * 新保业务流程 核保策略方案 3 * 将保费计入2016开门红！ 2015年，全司提前百日达成全年任务目标，业绩势不可挡！ 2016年开门红，同业对标压力山大，跑赢同业才能立足市场！ 开门红是营销员赚钱的最佳时机，开门红，全年红！ 凡事“预则立”，11月开打开门红，业务流程定当给力支持！ 4 * 三大业务流程支持提前开战开门红 长江养老理财活动 投保录单暂存 指定日生效流程优化 * 开门红整体业务流程 第一阶段： 长江养老理财活动 或投保录单暂存 第二阶段： 指定生效日 2015.12.04 2015.12.30 第三阶段： 常规投保流程 6 * 长江养老理财活动 * 12月3日 12月24日 1月1日 11月1日 客户填写《投保单》 客户填写《风险测评问卷》 客户填写《授权委托书暨投保意向书》 核保通过 扣款成功 统一申购 开放申购 12月25日 投保生效 12月27日 统一赎回 统一赎回 25日赎回到账 到账后系统自动投保生效 系统确认保费 确认保费 通过获得客户授权，购买长江养老理财产品，并在12月底集中赎回，再将资金转投保的方式，实现将11月保费指定生效在2016年1月1日。 一、活动简介 8 * 备注：红色填充部分为购买长江理财产品新增的流程。 二、操作流程 9 * 1、神太录单 操作流程 建议保障方案页面，系统默认参加理财产品活动。 保险起期默认为2016年1月1日（此页面不显示），保费按照该日期对应的客户年龄计算。 客户沟通要点提示： 理财产品活动是寿险公司与长江养老保险公司合作推出的短期理财，与客户的指定日保障无缝对接，是让客户所缴纳的保费资金在正式投保之前可享受收益；活动时间仅限于11月1日至12月3日。 * 投保人信息页面点击下一步时将校验承保条件，请确保符合以下条件： 投保人年龄：18-65周岁 证件类型： 不支持台湾居民通行证 国籍： 中国 保费： ≥1000元 1、神太录单 操作流程 11 * 对于含万能账户的业务，理财收益将在赎回后转入万能账户 对于不含万能账户的业务，理财收益将在赎回后自动转入客户填写的银行账户。 * 请务必准确填写投保人实名账户信息！ 1、神太录单 操作流程 12 * “其他选项”页面增加勾选项，须勾选“本人已阅读并同意指定生效日条款”。 1、神太录单 操作流程 13 * 勾选“指定生效日”后，弹出提示框，告知客户指定生效日条款。点击“确定”关闭提示框。 对于选择参加长江养老理财的客户，仅支持电子签名，不支持纸质签名。 之后进入电子签名环节…… 1、神太录单 操作流程 14 * 电子签名环节增加《风险测评问卷》，请客户如实填写。 （根据长江养老公司要求，客户第一次购买理财产品时需完成风险测评） 1、神太录单 操作流程 15 * 电子签名环节增加《授权委托书暨投保意向书》。需请客户全部阅读完毕，勾选下方声明，之后签字确认。 可以点击产品名称，了解理财产品详细信息。 点此查看 产品介绍 拖动框内容 需全部阅读 需勾选 签名确认 1、神太录单 操作流程。。。。。。以下内容略