一、健康管理项目概述

健康管理项目是一种客户关系管理模式。它是建立在“精准营销”模式基础上，通过对客户的有效分类，根据客户健康 需求推出前置体验式营销活动，从而长期锁定客户，并创造更多营销机会的项目。
二、健康管理项目背景
(一)银保双方客户经营进入全新客户关系营销时代
（二）客 户留存的忠诚度取决于服务和产品，接受服务时间越长，客户满意度越高，客户的忠诚度越高
（三）体验式服务更贴实客户关系营销
客户体验：客户在接触产品、系统、 服务后，所产生的反应与变化，包含用户的认知、情绪、偏好、知觉、生理与心理、行为，涵盖产品、系统、服务使用的前、中、后期；
体验式服务：其核心在于站在客户的 角度思考问题，想客户所想、急客户所急，真正为客户带去帮助和便捷。
健康管理项目流程图
健康管理服务项目操作要点
（一）前期准备
1.分对分进行有效对接 ，由光大永明分公司项目组向合作分、支行进行项目解读；
2.分对分成立推动组，支行层面成立项目组，确定负责人，研讨并确定的整体规划，明确客户筛选规则、节奏、确 定体验活动具体时间、场地及行事历安排；
3.银行方负责召集双方项目参与人员召开启动会议，统一思想、设立目标，明确分工，光大永明方整合培训资源对支行进行操作培 训及通关训练。
（二）客户邀约
1、各支行根据健康管理服务项目适宜群体进行客户筛选并电话邀约，同时将邀约名单上报分行项目组进行审批；
2、会前邀约
1） 邀约标准
客户标准：理财经理（银行）对于客户进行第一轮筛选
1、年龄：30岁——45岁
2、资产量：100万以上
3、有 责任感、性格感性，女性、家庭支柱、私营 业主、金卡客户
2）会前面谈
1、请客户到行里领取邀请函/送邀请函
2、邀约客户在行里面谈一次/电话沟通一次
3、面谈内容（1）介绍客户经理（保险公司）
（2）介绍活动内容
（3）介绍方案
（4）达成初步意向（对基因检测、肿瘤标志物检测感兴趣）
3）邀约五部曲
1、短信：打开局面
尊敬的XXXX您好，我行定于 XXXXXX时间举办‘了解基因检测、轻松掌握健康’VIP客户基因检测及肿瘤标志物筛查的体验活动，真诚邀请您参加，之后我行理财经理会给您致电介绍此次活动详情。祝您身体健 康，万事如意！
2、第一次电话邀约、说明：激发兴趣，第一次邀约成功
A、邀约话术：
客户经理：您好！**吗？我是光大银行X支行的理财经理**。我行之前给您发送 过关于基因检测及肿瘤标志物筛查的活动短信，您收到了吗？
此次活动是我行和**联合举办的健康管理服务，专门为像你这样贵宾客户做基因检测，您可以现场体验，专家为 您出具检测报告、提出合理化建议，为了保证会议质量，现场座位和名。。。。。。以下内容略