前 言
改革开放三十年以来，随着中国经济社会的持续发展，居民的物质财富积累日益丰厚，人们的理财观念和手段也在发生着积极的变 化，从单一的储蓄需求向养老、医疗、教育储蓄、投资理财等多元化方向发展，这一切都为现化金融业的发展奠定了坚实的发展基础。同时银行传统作业模式逐渐被新技术替代， 四大国有银行的平均替代率在75%以上，客户群体在文化素质、财富规模、年龄结构等方面的两极分化越来越明显，“二八定律”在客户利润贡献度方面的效应体现则更为明显。银 保双方合作十年以来，营销模式一直处在针对柜面流量客户的驻点营销阶段，主推的是分红型的理财型产品，随着银保市场的发展变化，原有营销模式的发展遇到了较大的瓶颈， 一是产品方面在分红收益方面短期内易受资本市场波动影响，保险保障方面功能不足。二是客户群层次不高局限于柜面流量客户，以年龄偏大的农村客户为主。三是监管要求日趋 严格。
因此以客户需求为导向，加强中高端客户开发力度，通过保险产品完善客户的资产配置，提高客户群的忠诚度和贡献度是银保转型发展的趋势。项目在贵行的推广正是 基于一方面满足中高端客户在未来养老、医疗健康、教育储蓄、资产配置等方面的需求，使保险产品成为客户资产配置中不可或缺的重要部分，另一方面提高银行理财经理的专业 化销售技能和网点支行的销售活动推动能力，形成客户服务营销的新模式。
一、模式概述
联合专业服务客户新模式秉承公司“以客户需求为导向”的服务理念，融合银保 合作特色，是以会议经营和微训营为推手，以客户积累、特别销售开放日和理财会为层级递进的销售服务链条，优化整合一系列专业化销售流程为一体的网点创新销售模式。
释义：C代表联合合作（Cooperation）,P代表专业（Profession）,S代表服务（Service）,C代表客户（Custom）。
1、模式特点
客户深度开发
流量客户筛选
存量 客户激活

销售流程优化
优化三大流程
（联动营销流程、电话约访流程、销售推动流程）

队伍能力提升
提升销售人员四项技能
（客户筛选 、精准营销、约访技巧、沟通技巧）
提升管理人员的营销管理能力

团队信心提振
通过培训提升及会议经营，营造销售氛围
产能提升，为销售团队带来希望

合规销售流程
三种出单方式支持
合规便捷的客户利益演示系统

价值持续增长
短时间内迅速拉升保费平台
保费平台提升、业务结构改善、 大幅提高中收


2、流程设计
“智在今朝，惠及未来”专项推动方案
为进一步调动广大员工的销售积极性，加强中高端客户的营销力度。经与**寿险中支协商 ，特制定“智在今朝，惠及未来” 专项营销活动方案，本次活动采用专项推动模式，以中高端客户的保险保障和家庭风险规划需求为导向，以科学的目标客户筛选与邀约为“定向 ”，以一。。。。。。以下内容略