银保新契约流程 银保子渠道 投保回收资料及规定 手工单基本流程 填单规范 在售产品 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险资料下载门户网站 双录APP录制 银保子渠道 微投 银保通非实时交易 银保通自助终端 银保 手工单 银保通柜面 银保通网银端 2 3 4 5 6 1 7 银保通 手机银行 微投操作流程 官微保全操作流程.pdf 银保子渠道 网上投保 每笔保单需在三日内交回投保人身份证件复印件或影像件、银行卡复印件或影像件、被保险人及法定继承人以外指定受益人身份证件复印件或影像件，投被保人关系证明（单笔保费达到二十万）。 银行柜面承保 回收银保通投保资料及投被保人关系证明（单笔保费达到二十万）。 填单 交投保资料给公司（招行非实时单需先给财务录费） 自营 银保通柜面 银保通自助终端 网银端 手机银行 银保手工单 建行银保非实时 资料回收 手工单回执 从投保日期起15天内官微上签收回执 银保通投保资料 从承保日期起30日内交回相关投保资料回公司回销。 线上资料回收 从承保日期起30日内交回客户清晰的身份证和银行卡复印件或照片件 手工单处理流程 承保后次日打印 手工单投保资料 1 投保单（使用左上角有1005或1015条码的新单） 2 投保人身份证及银行卡复印件 3 人身保险提示书 4 被保险人身份复印件 5 临时保障声明 6 自动转账授权书 7 产品说明书（万能型） 8 尽职调查财务问卷 9 其他病历资料（健康险） 10 风险测评 11 关系证明（保费达到二十万需提供） 银保通投保资料 1 投保单（使用右上角有1005或1015的投保单） 2 人身保险提示书（每季度使用每季度） 3 尽职调查财务问卷 4 投保人身份证及银行卡复印件 5 被保险人身份证复印件（投被保险人不为一人） 6 产品说明书（万能型、分红型产品） 7 自动转账授权书 8 银行回执（1291合同内页纸第二联公司留存） 9 风险测评 10 关系证明（保费达到20万则需提供） 填单规范 1.使用黑色签字笔 2.字迹清晰、字体工整，内容填写完整，不可漏项勾选多项（其他证件类型、投被保人关系、交费年期单位、份数单位、未成年告知勾选项、工号及机构代码） 3.投保单保持整洁，不得随意涂改（险种名称正确填写，险种栏有改动需换单） 4.整套投保资料中投保单号、投被保人签名风格，投保日期必须一致 5.遵守“如实告知”填单原则 （投保单模板） 手工单排序 证件号码需与证件复印件一致 重要信息不允许修改，否则需重填投保单 若被保人为非本人，需提供被保人证件复印件，同时信息需填写完整。 银保填单模板(1005) 保险计划不允许修改，否则需重填投保单 当被保人为未成年人时，必须勾选 2 填写的是份数，最低10份 含有保费垫交功能，需勾选 . 富贵竹年金保险（尊享版） / 重要信息不允许修改，否则需重填投保单 证件号码需与证件复印件一致 若被保人为非本人，需提供被保人证件复印件，同时信息需填写完整。 投保医保通、常青树（2015）需用1015开头单证保单投保！ 银保填单模板(1015) 当被保人为未成年人时，必须勾选 2 含有保费垫交功能，需勾选 重要信息不允许修改，否则需重填投保单 常青树重大疾病保险（2015） 填写的是份数，最低10份 当被保人为未成年人时，必须勾选 2 一年期产品，必须勾选 重要信息不允许修改，否则需重填投保单 医保通 手工单、非实时单 万能险、分红险需抄写并投保人在这段话后签名 理财经理亲笔签名 填写系统网点匹配人员的名字 1、CRS校验类问题 解决办法：到银行柜面做完CRS尽职调查后，继续正常出单。 2、指定受益人问题 解决办法：默认法定受益人，正常出单后进行保全变更。 3、网点未配置问题 解决办法：报备渠道室或者督训，让其在系统查询配置问题。 4、网点业绩归属问题 解决办法：线上出单事填写网点编码，业绩归属该网店，不填写网点编码，默认归开户行（招行除外）。 银保通出单常见问题 5、对私非柜面非同名账户转账，日累计金额超限 解决办法：找银行调转账限额。 6、投保人账户名或账户信息不完整 解决办法：找银行核实客户信息。 7、首期保费不能超过保费预算的150% 解决办法：把保费预算填高些，接近首期保费金额。 8、获取费率失败，请确认算费组合条件 解决办法：重新检查一遍投保信息的录入。 银保通出单常见问题 官微保全操作流程 官微保全操作流程.pdf