品质课堂 何谓”自保件” 投保人、被保险人或受益人为公司个险系列业务人员或个 险系列业务人员直系亲属的保单，包括互保件（主险为一年期 短险、长期意外险，投连险及万能险保单除外）。 “自保件” 投保指南 思考：自保件投保需注意到哪些？ 新人转正考核日今天就结束了 这单自保件对我很重要，怎么办？ 弱弱的问一句：是否能直接立保通承保就没事了？ 思考：自保件投保需注意到哪些？ 新契约自保件投保时，业务人员需提交《自保件确认 书》并经机构保费部审批确认。上月（25日前）投保的新 契约保单，在下月第三个工作日仍未完成的为私自提交自 保件行为。 思考：自保件投保需注意到哪些？ 1. 业务员小A2018年7月25日投保一份自保件，小A必须 在8月3日前（8月第三个工作日）提交《自保件确认书》。 2. 业务员小C2018年7月26日投保一份自保件，小C必须在 9月5日前（9月第三个工作日）提交《自保件确认书》。 举个栗子 扣款 思考：自保件投保需注意到哪些？ 提示： 1. 投私自提交自保件，品质扣分1分/单、品质扣款100元。 2. 未补交《自保件确认书》，当年度不允许再次投保新契约自 保件，发现违规投保的，品质扣分5分/单、品质扣款500元。 思考：自保件冲业绩？ 这个月我要转正， 还差三件单，怎么办？ 弱弱的问一句：我是否能直接投保三件自保件就可以了？ 个险规定： 1. 新人入司后，前两件自保件视同非自保件计入业务人员转 正考核业绩等相关基本法利益，从第三件以后，仅发放佣金（首 期佣金佣及续期佣金），不再计入转正考核业绩。 2. 业务人员降级后再转正，自保件不计入转正考核业绩。 3. 业务人员自保件业绩不计入个人及团队晋升与维持考核； 业务人员自保件不参与总公司、分公司及中心支公司的个人及团 队的相关激励方案；业务人员自保件，不计入财务支援业务考核。 思考：自保件冲业绩？ 非银渠道规定： 1. 业务人员入司后，自保件只发放佣金（首期佣金及续期佣金）。 2. 自保件佣金不计入业务人员、分部及区域的晋升与维持考核。 3. 业务人员自保件不参加总公司、分公司及中心支公司的个人、分 部、区域的相关激励方案，机构在兑现方案时需剔除自保件。 思考：自保件冲业绩？ 追责 提示： 1. 经分公司查实，是恶意自保件或套行为的，按照《太平人寿 保险有限公司个险业务人员品质行为管理细则（2018版）》 追加执行相关品质处罚。 2. 扣5分/单，并追回所得利益（包含《基本法》利益、考核晋 升维持、激励及同业引进费用支持）。 思考：自保件冲业绩？ 合理规划自保件 ü做好家庭保障规划 ü做好投保收支管理 ü不为冲业绩而投保 ü长期拥有持续缴费 个人年收入20%