制作收集整 理，转载请注明出处， 中国保 险资料下载网 制作收集 整理，转载请注明出处， 中 国 画资产安全图切入保险 管理资源网站 对应难题： 1）跟客户直接谈保险显得突兀 2）无论客户所持何种资产，都可以转入家庭资产配置讲解 3）从风险角度，切入保险，根据客户实际情况，导入不同产品 小工具 A版： 左侧罗列了资产安全的四大定律，讲解时条理明晰，重点突出 B版： 右侧有对客户所持资产安全性的判断，引发客户思考 A版 B版 制作收集整 理，转载请注明出处， 中国保 险资料下载网 制作收集 整理，转载请注明出处， 中 国 我们：您好，耽误你1分钟时间 公司正在开展资产安全服务周活动，给咱们老客户提供资产安全诊断服务，您可以针对您持有的或者关心的资产勾选一下（展示诊断服务单页），我们会给您一个完整的咨询与诊断（递上笔）。 客户：好的，这是什么服务？ 我们：就像这张表上所列的，现在资产种类很多，如何做到规避风险确保资产安全就需要专业的诊断和建议，看您配置的资产还不错（或者不多），您觉得目前的配置安全吗？ 客户：安全（或者不安全，或者不清楚） 销售逻辑：客户永远最关心他现在已经有的东西（不要否定客户的选择，客户会产生排斥感） 客户勾选的资产即是他最关心的，就是我们的营销突破口（此即客户的明示需求点） 从客户现有资产挖掘潜在需求（从客户勾选的资产大体可以判断其资产状况） 应急钱 养命钱 投 资 钱 活期储蓄、现金 定期储蓄 理财产品 国债 保险 股票、基金、期货、房产、黄金…… 收入 支出 本产品介绍仅供参考，具体条款及除外责任以保险合同为准。特别提示：红利是不确定的。降低财务风险的途径：合理配置（以家庭理财为例） 制作收集整 理，转载请注明出处， 中国保 险资料下载网 制作收集 整理，转载请注明出处， 中 国 我们：确实如您所说，家庭资产可以分为三个部分（把诊断服务表翻过来，画三分饼图），第一部分是应急的钱，大概家庭1-6个月的生活费，应对突发疾病、失业等，流动性强、不追求收益、安全性一般，以活期储蓄或者现金的形式储存；第二部分是养命的钱，要能应对未来的确定费用，专款专用、长期储备、流动性低、安全性高、追求一定收益、抵御通胀，以定期储蓄、理财产品、国债和保险为主；第三部分才是投资的钱，大概3-5年的闲置资金，追求高收益、收益性高、流动性一般，不追求安全性，可以配置股票、基金、期货、房产、黄金等。 销售逻辑：让客户意识到平衡资产的重要性 了解自己资产配置中的不足并做相应补充 制作收集整 理，转载请注明出处， 中国保 险资料下载网 制作收集 整理，转载请注明出处， 中 国。