◆ 姓名：** ◆ 寿险行业从业12年 ◆ 2013.1**分公司营销业务部总经理助理 ◆ 2014.5-2015.4****中支副总经理 ◆ 2016.1-2016.11****中支副总经理 ◆目前任**分公司营销业务部副总经理
讲师简介
财传 富承
养补 老充 一段时间简史
改革开放 赢得财富 年逾古稀 拥有传承 掘金之机 代际传承：寿险界的最大金矿
【重点客群】民营企业家，中大型企业的高层管理者。 【重点话题】完全符合心愿的财富安排。 【重点定位】心愿，尊严，守衡
传承的核心： 全部传承给想要传承的人
给现金
留资产
中国式财富传承的梦魇——富不过三代 财富传统的传承方式：
挥霍风险
婚姻风险
低能风险
保险在财富传承上的
大优势
财富传承——是个技术活
如果把保险作为一种存款方式，它带给您的收益都是最 便捷、最大化的。不仅不会贬值，而且永远增值
优势一：保值
参照法律条文《中华人民共和国保险法》第一百零六条
优势二：保证财富分配的确定性 u对于保险来说，因为是指定受益人，保险公司须依合同直 接履行 u传统继承难以保证这一点，即使公证遗嘱也可能造成纠纷
参照法律条文《中华人民共和国保险法》第三十九条
u对于突然拥有巨额财富的年轻人，是否可以按照传承人
的意愿掌控财富，是否可以安全、长期地持有财富
u对于保险来说，可由保险公司分期、分批给付受益金，
保证财富长期安全
优势三：财富长期安全，对后代的影响小
u 即使现在遗产税尚未开征，传统继承过程中各项费用也不低
1.请律师的律师费用 2.公证遗嘱的公证费用 3.继承权的公证费
u 通过保险进行财富传承，无任何费用
优势四：领取费用成本为零
优势五：资产隔离 法律规定：人身保险金能否列入被保险人的遗产，取 决于被保险人是否指定了受益人。指定了受益人的，被保 险人死亡后，其人身保险金应付给受益人
参照法律条文《最高人民法院关于保险金能否作为被保险人遗产的批复》
u法定继承和遗嘱继承，要把所有的法定继承人和遗嘱
继承人叫到同一现场
u而保险公司让受益人接受财产时，只会通知受益人及
监护人，不会通知其他任何人到现场
优势六：保密性
参照法律条文《中华人民共和国保险法》第四十条、第四十一条
u传统继承的时间长，从身故到葬礼，再办继承权公证以及过
户，一切顺利至少也要折腾半年
u保险公司理赔很快，只要手续齐全，就可以得到给付
优势七：时效性
【财富传承】【养老补充】
【财富传承】
5岁男孩
美利人生：基本保额30万，10年交费（48.81万元/年，共计488.1万元）
ü资产传承：指定受益，最高效便捷、最低成本的传承安排
ü资金流动：①保单贷款：用钱多，时间短；②减保：用钱少，时间长； ü资金保值：见下表
功能
资金保值
（假定至80岁）
提示：①分红具有不确定性；②上述万能账户为演示数据
假设投资回报率较低
。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看