泰康尊享世家产品培训课件 目录 CONTENTS 研发背景3 产品讲解核保规则销售建议 目录 CONTENTS 研发背景3 产品讲解核保规则销售建议 保险 《中国私人财富报告 》高端客户的可投资资产包括个人的金融资产和投资性房产。其中金融资产包括现金、存款、股票、债券、基金、保险、银行理财产品、境外投资和其他境内投资(包括信托、私募股权、黄金、期货等)等;不包括自住房产、非通过私募投资持有的非上市公司股权及耐用消费品等资产 高端客户理财十大需求 高端客户传承偏好寿险 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 五类寿险需求递增 保障缺口 资产配置 企业负债 财富传承 遗产税 高额寿险是最值得信赖的工具之一 通过指定受益人实现遗嘱替代功能 通过寿险合理隔离资产，分配不可分割财产 分期给付功能防“富二代”短期挥霍 高端客户高额寿险需求小结 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 目录 CONTENTS 研发背景3 产品讲解核保规则销售建议 产品讲解--产品形态 尊享世家终身寿险为公司首款费改终身寿险产品，定价利率3.5% 产品讲解--保险责任 尊享世家终身寿险提供终身寿险保障： 经济情况 康先生 45岁，事业有成，经营一家民营企业，市值1亿，个人拥有80%股份，经济实力雄厚 家庭情况 父母年逾70 太太40岁，全职主妇，育有一儿一女 女儿15岁，儿子10岁，均就读私立学校，生活幸福美满 投保情况 康先生购买尊享世家终身寿险，保额2000万，年交保费172.2万，5年交。受益安排如下： 妻子：承担家庭重任，享受保险金的50%，1000万，一次性领取； 儿子：25%，400万，25万/年，25岁时剩余保险金作为创业金。 女儿：25%，400万，15万/年，25岁剩余保险金作为婚嫁金 产品讲解--投保示例 2022 2025 贷款：700万 当年度保单现金价值：777.8万 贷款/现金价值：90% 保障：放心拼搏 2030变更：尽享天伦 ：投保 产品讲解--投保示例泰康尊享世家两大优势： 1. 性价比高 2. 贷款比例高 产品讲解--产品对比注：以上费率仅含部分年龄示例 以45岁男性为例，购买200万保额，20年交费，年交保费56400，总保费112.8万 产品讲解--产品对比尊享世家终身寿险本着让利客户原则，费率水平在同业中具有优势 注：上表价格对比=尊享世家/同业产品-1 产品讲解--产品对比 尊享世家终身寿险本着让利客户原则，费率水平在同业中具有优势 注：上表价格对比=尊享世家/同业产品-1 产品讲解--产品对比 目录 CONTENTS 研发背景3 产品讲解核保规则销售建议 对泰康高客，免体检额度最高为333万，超过1000万保额还须再保公司审核，一般超过5000万保额再保公司之间还须再分保，则审核流程时间较长。 对重点渠道普客，因起售额为500万，客户均须体检 注：重点分公司本部指北京、深圳、江苏、浙江、广东、上海、四川、山东、河南、山西本部； 一类地区包含北京、上海、广东、深圳、浙江、江苏、青岛、大连、天津 核保规则 投保时，投保人要对每个受益人的身故金领取方式进行安排，并须投保人、被保人和受益人在《身故保险金领取方式确认书》签字确认 注：受益人为未成年人时由其监护人签字确认 身故金分期领取--填写确认书由于保险事故发生后，保险金的请求权归受益人所有，当受益人按照合同约定向保险人提交相关理赔材料后，保险人无权限制受益人领取保险金。因此，对受益人的保险金领取权进行限制需要依据，即让受益人在确认书上签字 身故金分期领取--法律说明 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看