理财服务部管理制度
一、目的：
为了规范理财服务部的工作流程，特制订本制度。
二、各岗位职责：
1、部门经理职责
部门经理负责制订每月的工作任务以及任务的下发和分解
组织部门小组会议的召开
对部门人员进行业务指导和培训
为理财客户开展理财讲座，解决客户理财过程中遇到的问题
督促跟单员以及利息管理人员按时的完成理财客户的利息支付，对未按期完成或者逾期情况进行处罚。
对本部门人员进行业绩考核
2、理财专员职责
负责完成本岗位月度工作任务；
对理财客户进行登记和建档
定期的发放理财宣传资料
组织和邀约理财客户参加理财讲座
进行理财客户的跟踪维护
接待理财客户，并及时的反馈相关问题给部门主管。
3、利息管理员职责
建立理财客户利息支付档案
按时的对理财客户进行利息支付
与跟单人员对接，确认理财客户利息到账情况
按月提交理财客户的对接表给部门主管
与借贷部进行对接，确保PIP通道对接的及时性
三、工作流程
营销——接待理财客户——洽谈达成意向——协助客户填写理财客户登记表——理财部经理与借贷部经理进行客户信息比对对接——对接成功邀约理财客户签订《委托中介理财服务协议》——协助理财客户签订借贷协议——跟单员协助理财客户的利息按月催收——跟单员协助理财客户做好本金收取工作——跟单员进行客户回访
四、工作制度及管理方法
1、部门经理按照任务目标分解任务，理财专员按照目标完成月度理财计划，任务完成情况以公司的绩效考核为依据；
2、理财服务部要严格保护客户隐私，严禁向任何人透露客户信息，一经发现，扣除当月绩效工资，情节严重者，移交司法机构；
3、理财专员要按时的为理财客户进行建档及做好客户信息更新工作，如有遗漏，每次负激励5分；
4、对于理财客户的利息催收工作，由跟单员协同利息管理员进行跟踪催收，跟单员负责提醒利息管理员，利息管理人员负责进行利息催收具体工作，如有遗漏，则根据责任界定，对跟单员及利息管理人员各进行每次负激励10分的处罚，并由跟单人员与利息管理人员前往客户处致歉；
5、跟单工作的安排：
跟单工作由部门经理统一协调安排，原则上本人的客户由本人负责跟单，理财服务部外的经手业务由部门经理根据人员和理财金额进行平均分配，各跟单人员应负起跟单的职责，做好利息和本金催收工作。如出现跟单失误，将扣除该客户的跟单提成及负激励5分。
本管理方法由理财服务部负责解释。
理财服务部
二零一四年九月