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国寿福满一生分红型两全保险核保小助手XLS.xls

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文档格式:XLS
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更新时间:2018/11/3(发布于河北)

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文本描述
国寿福满一生两全保险(分红型)核保小助手 试算方式按保费试算按保额试算 输入信息系统中已有寿险净风险保额:0系统中已有意外净风险保额: 数据项寿险数据项意外险数据项试算数据 江苏适用 首期保费(元)————100000.00 基本保额(元)————174825.17 交费方式————10年交 福寿金领取年龄————55岁 投保年龄——2——4 性别————男 计算结果风险保额0.00 0.00 —— 累计净风险保额(投保时)0.00 0.00 —— 18周岁时净风险保额(单独投保)0.00 986223.75 —— 核保提示1、生调财务标准:未达到临时分保标准,无须生调、提供财务资料。3、最大免生调/财务资料10年交保费:304190元。 2、体检标准:未达到临时分保标准,无须体检。4、最大免体检10年交保费:304190元。 工具使用说明 使用环境任何支持EXCEL的PC机上均可自助使用,使用前须启用宏。本工具对于未成年被保险人,仅适用单独投保的情况。 使用步骤1、 确认是否曾投保意外险、寿险产品; 1) 如销售人员不清楚,可以通过公司柜面人员进业务系统查询,获得已承保寿险、意外险净风险保额。 注:可通过CBPS8版-综合查询-核保信息-按客户号查询,查询客户号;根据客户号查询已投保保单信息,净风险保额。 2) 如为新投保,无须理会第1)点。 2、 将已承保寿险、意外险净风险保额、本次试算信息填入上表橘色背景单元格-点击右上角“试算”按钮,即可自动试算。 3、 查看“核保提示”行,可掌握拟投保申请需要采取的核保措施,进而为客户制定可行的投保组合或方案。 温馨提示1、本表未考虑职业、健康、特殊保险利益、特殊人群等因素,计算结果仅供参考;橘色底单元格需要填写! 2、本表生调、体检、财务资料和临分额度适用一般情况;大中城市及精英业务员业务可根据其特惠政策另行优惠。具体数值以业务处理系统显示数值为准。 3、本表试算风险保额=基本保额*风险系数(寿险为2,意外为10)。 4、未成年人承保规则:一是对于10周岁(不含)以下的未成年人,不与既往投保记录累计,如18周岁时累计净风险超过临时分保额度,须体检、生调、提供财务资料并结合再保险公司承接条件决定是否承保;二是对于10-17周岁的未成年人,与既往投保记录进行累计决定体检、生调、财务资料标准,18周岁时超过临时分保额度的,还须结合再保险公司承接条件决定是否承保;三是对于15-17周岁等部分较高风险的人群,须结合家庭投保情况进行个案核保。