本文中通过研究跨境人民币业务开立背景、发展、操作以及风险审核要点，
基于实际操作为出发，探讨在各项环节过程中，如何通过改进商业银行操作流程，
改善审核要点完善操作环节；通过企业增强对外交易自律和交尽职止调查，增强
交易前期的风险防范，降低欺诈风险；通过建议监机构改善监管平台，抓重点信
息校验，从而减少数据冗余或出现监管重叠监管遗漏，以提高监督效率，从三方
入手实现风险可知风险可控的目的。本文采用案例分析作为研究方法。通过对汇
丰银行在跨境人民币业务实际开展操作进行分析研究，从体操作过程发现潜在业
务风险并探寻有效监控方法，从而找到完善风控的方式。通过对不同类型企业的
跨境业务开展侧重及业务需求，分析各自的业务优势及风险点，研究目前跨境人
民币业务风控的主要针对风险点以及实际操作中存在的不足，探讨未来跨境业务
开展和完善过程中需进行改进和完善之处。
关键词：跨境人民币 风险防范 监管
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