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太平洋财富管家年金万能保险可行性报告PDF.pdf

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更新时间:2018/10/19(发布于河北)
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文本描述
2 风险、集中度风险等主要投资风险,按照偿付能力、负债成本、在 险价值、久期等限制条件合理配置大类资产,并通过设立红利组合、 长期战略价值投资组合、可转债组合等风格化资产组合,最大限度 提高投资账户的资产和负债在收益成本、期限结构上的匹配度,追 求投资收益的长期、稳定增长,在风险可控的前提下努力提高投资 收益。 2、投资主体和主要投资工具 中国太平洋保险(集团)股份有限公司是中国太平洋人寿保险 股份有限公司的母公司(以下称集团公司),投资账户的资金具体由 集团公司控股下的资产管理公司投资运作。资产管理公司具有雄厚 的投资实力和广泛的投资渠道,是财政部国债甲类承销商和银行间 同业拆借市场会员,可直接认购政策性银行金融债券及经批准的中 央级企业债券;在上海、深圳证交所拥有自营交易席位,并可在证 券市场自主买卖证券投资基金。对于该投资账户公司将进行合理的 投资组合,采取稳健经营、确保收益的投资策略。 目前可选择的投资工具有: 1、银行存款; 2、政府债券(国债以及财政部代理发行、代办兑付的地方政府 债券); 3、金融债券(央行票据;政策性银行金融债券、次级债券;商 业银行金融债券、次级债券、次级定期债务;保险公司次级定期债 务;国际开发机构人民币债券); 4、企业(公司)债券(有担保的企业(公司)债券;可转换公 司债券;短期融资券;无担保企业债券、非金融企业债券融资工具 等无担保债券;主板市场上市公司以及大型国有企业在港公开发行的债券); 5、利率互换; 6、股票; 7、证券投资基金; 8、股权投资; 9、不动产投资; 10、间接投资基础设施项目; 11、国务院或保监会批准的其它运用渠道。 三、市场推广 目标市场为拥有一定闲置资金的客户,以中青年客户为主。 考虑到万能险本身的特点,我公司对该产品的销售风险管控非 常重视,并作为市场推广的主要内容进行设计。此外,为保证该产 品的透明性,我公司将严格按照保监会关于万能险产品信息披露的 相关规定建立完整的信息披露制度(详见《附加财富管家年金保险 (万能型)销售管理规定(试行)》和《人身保险产品信息披露管理 规定》)。 四、管理系统 (一)业务系统 《附加财富管家年金保险(万能型)》业务系统是在我司先进、 成熟的系统平台上开发的。在业务系统开发过程中,已充分考虑到 该险种的特点。业务系统可以支持《附加财富管家年金保险(万能 型)》产品的运营和管理。 (二)业务管理 根据万能保险的特点和相关的监管规定,我司还制定了严密的 业务操作流程和各项业务管理规定,包括承保管理、保全规则等(详见《附加财富管家年金保险(万能型)业务管理暂行办法》)。 总之,我公司已经完成《附加财富管家年金保险(万能型)》的 开发工作,并建立了一套有效的以业务系统控制、业务流程管控、 投资架构和营销队伍管理等为主的风险管控体系,能够保证正常运 作。