•美国共同基金行销体系 美国基金占全球共同基金规模的六成，数千支基金之 行销管道包括： –基金管理公司直销 –投资顾问 –商业银行 –综合经纪商 –折扣经纪商（中介） –保险代理商 •针对投资者的调查显示，透过其中直销方式、综合经纪商，是基金投资者主要投资管道 •就基金投资规模分析，透过投资顾问、直销、退休计划等，所占销售比率较高 •直效布点，着重策略 －培养直销业务人员，充分运用基金规模容量，配合行情变动，采策略性攻击 •运用金控/集团行销 －成功与否在于集团体系的动员力量，其中富邦结合银行、寿险、券商资源，元大动员全省40个据点，近600个营业员积极推动基金销售业务，成果卓著 •着重通路布局 －运用专业、且具相当知名度的银行券商通路，推展市场 •清楚界定目标客户     -- 机构法人 (专人服务/风险低收益型产品为主)     -- 中实大户 (专人服务/投资组合/Market timing                products)     -- 一般散户(低成本服务系统   /PR/Advertising/Marketing timing products/MSP) •有领导与管理的决心 •有令人兴奋的远景描绘 •绩效导向的奬惩制度 * 客观 * 简单 * 涵括面广 * 直接与绩效表现连接 •良好的管理信息系统(MIS) * 生产力 * 客户 * 效率 * 产品 * 利润 * 业务人员