规划白领家庭的保险方案

前言

非常高兴能够有机会参与到这场行业内的盛大赛事，使我有机会同其他的公司和选手交流与学习。

为了使这份保险规划更为科学和全面，我特别参照国际理财规划师的标准，并接受国际认证CFP、RFP理财专家的辅导，尽可能以国际化的理财标准来完成这个案例规划。

因此，在本方案中，我将会对客户的财务状况和家庭背景等基本资料进行分析，并运用财务保障与财务安全的分析方法，涉及到折扣率等财务手段，不仅规划了客户的全面保障方案，还综合考虑到客户的整体财务分配。

同时，由于本次大赛主要考察“保险”方面的规划，所以我的方案虽涉及到整体财务分配的考虑，但仍以保险规划为主（人身保险）。

保险规划方案目录

第一部分案例背景（赛题4）3
第二部分客户资料分析4
一、约访客户4
二、对客户基本资料的整理4
三、背景分析5
第三部分给客户的一封信10
第四部分财务现状13
一、资产负债表13
二、现金流量表14
三、财务安全性公式14
第五部分财务分析16
一、财务保障和财务安全的说明16
二、保险规划目标分析18
三、财务图表23
第六部分保险规划25
一、保险计划25
二、保险计划说明26
三、保险规划方案评估29
四、跟踪服务，及时调整32
第七部分我们的承诺33
附件：保险规划建议书34