离退休老人
财富传承规划案例
——客群营销专题
目录
CONTENTS
01 02 0304客户背景资料 客户KYC分析 情景销售逻辑 案例总结客户背景资料客户家庭情况
客户来源
该客户为银行理财经理的高净值客户，经常有业务往来，双方熟悉
度较高。
客户特点 年龄55周岁，某上市集团高管，现已退休；教育程度高，眼界开阔。
客户忧虑
现在的年轻人离婚率比较高，担忧儿子遇到婚姻风险，家庭资产会
出现外流；儿子消费不懂节制，担忧一次性给儿子大笔资产，会被
挥霍一空；担心儿子会对第三代产生不良影响，希望能够对未来的
孙辈提前做好规划。客户KYC分析