个险2021版《基本法》概述

基 本 法 构 成
个险《基本法》体系构成
12《基本法》的定位
《基本法》是个险渠道最核心的制度，是个险经营运作的根本机制，是落实公司策略的核心政策之一。它的重要性主要体现在： 《基本法》是公司个险渠道最主要的资源投入 《基本法》是个险营销管理的核心内容和基本依据 《基本法》是体现公司个险渠道市场竞争力的关键环节 《基本法》服务于公司个险营销的战略目标、价值取向
寿险营销业务人员管理规定（俗称“《基本法》”） 《基本法》对营销人员的组织架构、报酬、考核、行为等有着明确规定，确定所有营销人员的分配机制、行为规则和职业发展方向。
再识《基本法》
第一章 总则 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责 第三章 业务人员的招募及解约处理 第四章 业务人员日常管理 第五章 业务人员待遇 第六章 业务人员考核 第七章 业务人员福利保障 第八章 附则
蕴含最大资源 最有效管理工具
概述1：《基本法》是营销管理的重要工具
推动组织发展的制度保证 营销管理过程中的基本依据
公平环境的根本保证
以能力为基础创造简单的营销氛围，多劳多得，多增多育多成长
概述3：《基本法》是最公平的成长模型
12一、组织架构
组织架构上，采用的是三级管理。 鼓励业务人员走组织发展路线 缓解基层个险工作人员的管理压力
二、业务员职责
组织架构与职级确定了每位业务员的职责。 展业、服务是所有业务人员的基本职责。
高阶主管职责：团队管理与组织成长。
基层主管职责：提高个人展业技能和增员技能，团队管理与组织成长。
业务员：展业与服务。提高销售技能，开发客户保险需求，服务好客户。
试用
正式
主任
业经
高经
初佣 续佣 新人训练津贴 继续率奖金
初佣 续佣 新人训练津贴 继续率奖金 个人季度奖 育才奖 增员奖
初佣 续佣 新人训练津贴 继续率奖金 个人季度奖 育才奖 增员奖 职务津贴
初佣 续佣 新人训练津贴 继续率奖金 个人季度奖 育才奖 增员奖 职务津贴 直辖组管理津贴 绩优组奖励 直辖组年终奖 育成奖金 组育成津贴
初佣 续佣 继续率奖金 个人季度奖 育才奖 增员奖 职务津贴 直辖组管理津贴 绩优组奖励 直辖组年终奖 育成奖金 组育成津贴 直辖部管理津贴 部育成津贴 增部奖金 直辖部年终奖金
初佣 续佣 继续率奖金 个人季度奖 育才奖 增员奖 职务津贴 直辖组管理津贴 绩优组奖励 直辖组年终奖 育成奖金 组育成津贴 直辖部管理津贴 部育成津贴 增部奖金 直辖部年终奖金 直辖区管理津贴 区育成津贴
区域总
478131618三、佣金构成（本部分内容为研讨稿，实际执行以正式发文为准）
丰厚的佣金构成，职级越高利益越大
试用业务员
(一) 初佣 (二) 续佣 (三) 新人训练津贴 (四) 继续率奖金
新人训练津贴
“有效参训率”指统计期间有效参训天数的比例 计算公式：有效参训率=统计期间有效参训天数/统计期间工作日天数
13一名试用业务员A加入太平，假如入司后前12个月所产生的业绩如下：
当月第二年度服务津贴×个人继续率奖金比率
继续率奖金
(一) 初佣 (二) 续佣 (三) 新人训练津贴 (四) 继续率奖金
(五) 个人季度奖（入司满12个月） (六) 育才奖 (七) 增员奖
正式业务员
个人季度奖
当季度个人累计FYCx个人季度奖金比例
（入司满12个月）
育才奖
新人三个月内转正， 推荐人（正式及以上）育才奖
1500元/人
增员奖
正式业务员所增新人首次转正后6个月内，根据新人月度产能情况，推荐人可按比例享受增员奖
3000C/月*20%*6月=3600 6000C/月*20%*6月=7200 10000C/月*20%*6月=12000新人转正后月均产能对应增员奖
业务主任
(一) 初佣 (二) 续佣 (三) 新人训练津贴 (四) 继续率奖金 (五) 个人季度奖 (六) 育才奖 (七)增员奖
(八) 职务津贴
职务津贴
要求业务主任个人FYC不低于500元
500/月*12月=6000业务经理
(一) 初佣 (二) 续佣 (三) 新人训练津贴 (四) 继续率奖金 (五) 个人季度奖 (六) 育才奖 (七)增员奖 (八)职务津贴
(九)直辖组管理津贴 (十) 绩优组奖励 (十一)直辖组年终奖 (十二)育成奖金 (十三)组育成津贴
职务津贴
要求主管个人FYC不低于500元
1200/月*12月=14400职务津贴（其他层级）
当月个人FYC不得低于500元
高一：2000/月*12月=24000高二：2500/月*12月=30000总监： 6000/月*12月=72000总经理：30000/月*12月=360000直辖组管理津贴
提高计提比例：分业经、高经及以上两类，分别提高计提比例
业经：20000C/月*12月*23%=55200 高经：20000C/月*12月*26%=62400当月直辖组 实动5人， FYC2万，
绩优组奖励
2.16万/年
1800元/月
当年组累计FYC（含本人）x比率x继续率系数
直辖组年终奖金
20000C/月*12月*1.5%*180%=6480直接育成业务经理一级（首次育成）， 3000元/组
育成奖金
自育成月份起，按被育成业务经理所辖组达成FYC核发
组育成津贴
育成一个绩优组首年育成津贴：20000C/月*15%12月=36000 育成一个绩优组次年育成津贴：20000C/月*10%12月=24000 育成一个绩优组第3年育成津贴：20000C/月*7%12月=16800高级业务经理
(一) 初佣 (二) 续佣 (三)继续率奖金 (四)个人季度奖 (五)育才奖 (六)增员奖 (七)职务津贴 (八)直辖组管理津贴 (九)育成奖金 (十)组育成津贴
(十一)直辖组年终奖 (十二)绩优组奖励 (十三)直辖部管理津贴 (十四)直辖部年终奖 (十五)部育成津贴 (十六)增部奖金 (十七)营业部运营基金
直辖部管理津贴
当年部累计FYC（含本人）×比率×继续率系数
直辖部年终奖金
增部奖金
直接育成高级业务经理一级（首次育成）， 1.5万/部
部育成津贴
营业部运营基金
营业部运营基金按月核发，即营业部运营基金=营业部达成对应奖励金额x实动率系数
总监及以上
(十八)直辖区管理津贴 (十九)区运营基金 (二十)区育成津贴
(一) 初佣 (二) 续佣 (三)继续率奖金 (四)个人季度奖 (五)育才奖 (六)增员奖 (七)职务津贴 (八)直辖组管理津贴 (九)育成奖金 (十)组育成津贴 (十一)直辖组年终奖 (十二)绩优组奖励
(十三)直辖部管理津贴 (十四)直辖部年终奖 (十五)部育成津贴 (十六)增部奖金 (十七)营业部运营基金
直辖区管理津贴
区育成津贴
直接育成区FYC X 5‰
营业区运营基金
营业区月FYC X 1‰
四、考核制度
基本法考核：包括业务考核和品质考核两方面。 业务考核：对个人或团队的业绩、人力、育成、保单继续率等业务指标的量化考评。 品质考核：对业务人员遵纪守法、诚信建设、展业规范及团队管理能力等的综合考评。
晋升降级办法
业务考核
全方位保障共11项
体检重疾人性关怀、总监继承行业首创
试用 2正式 主任 7业经 9高经 10区域总 11五、福利保障
保障项目
6项责任
42重大疾病投保要求
说明：具体规则参见《业务人员重大疾病保险福利保障管理细则》 1.以上业绩标准按照佣金月口径进行统计，直辖部/区累计FYC含自保件、不含综合开拓及卡单、不含育成回算； 2.当季度内任职不满三个月的人员，按照季度内高经或总监实际任职时间统计部FYC及区FYC； 3.在每年年初新单投保时，满足职级的代理人，业绩考核标准可以选取上年度四季度业绩指标或是上年度全年任职期间的季均通算指标；
高经及以上职级，可根据年龄及直辖团队业绩达成情况投保重疾产品
修改点2：新增“营业部自主经营奖”
计提方式：保单第3年度起按长险实收保费对应FYC的5% 计提 发放方式： 1. 入司满15周年的周年月佣金中一次性核发账户累计金额的100% 2. 60周岁发放，后续每5年发放一次 3. 解约时发放
43长期服务津贴
服务年资可领取的对应比例见下表：