第三方代理退保 应对举措
对 外 ： 与 当 地 保 险 公 司 信 息 共 享 对 内 ： 各 中 支 将 确 定 是 第 三 方 的 人 员 信 息 或 同 业 发 布 的 第 三 方 人 员 信 息 （身 份 证 、 照 片 、 联 系 方 式 ） 发 送
到 “ 消 保 沟 通 群 ” ， 接 到 疑 似 案 件 后 先 在 群 内 查 找 信 息 。
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实现代理信息共享
全方位防范第三 方代理退保
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关注许久不联系的老客户 一直询问同一个问题，期待肯定回答 预防“钓鱼执法”， 进入团队宣导，如有 问的问题偏向保险责任类、收益类，相 对专业 要谨慎作答。 做到三不说 首先要知道有人可能正在钓鱼执法 其次要知道录音是对自己最好的保护 另外要知道微信、电话的信息都可以作为证据 业务员要四知道 最后要知道行业黑名单碰不得 要真正做到
不说不确定的条款内容 不说不合规的宣传用语（返佣、虚假承诺、 全额退保、垫交保费、夸大保单贷款功能） 不说不能实现的承诺
（一）业务人员层面
维护好老客户要做到 产品清楚讲解要做到 保险理念宣传要做到
客户询问保险事宜，
保险资料下载 网站 ”“ 制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究
利用微信公众号、小视频、折页、 户外宣传、客户服务活动等形式强化宣 传代理退保的形式和危害
II （二）客户层面
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三、接到投诉后加强识别
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2020
（一）第三方代理退保的特征 不见面，不协谈，反复拨打12378
格式化投诉内 容全流程涵盖 收入职业、健康告 知、代理人资格
（二）识别要点 . 一看是否是投保人本人投诉 . 二看是否变更过联系电话 . 三看是否办理过保单贷款 四看是否有投诉材料邮寄地址（书面投诉的） 五看保单全流程调查结果
四、协谈过程中留存证据
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II （一）电话沟通中加强身份识别
询问投保人的生肖属相 职业等不常用基本信息
故意说错客户名字， 如张海洋-张洋海
电话沟通中全程 留存录音
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1.如有陪同人员，要求陪同人 员出具身份信息、手机号码、 与客户的关系证明。 明确不为投被保险人本人提出的投诉， 要求投诉人出具授权委托书
II （二）面谈中强化权益保护
（三）结果告知要符合监管要求
3.添加客户或陪同人员微信， 查看朋友圈是否有代理退保 宣传
2.全程留存录音、录像、 现场参与人员场景抓拍 。
4.积极申请、参与行协 调解