1 “幸福梦 工行圆” 高端客户财富论坛项目宣导 合作意义 中国工商银行——中国五大银行之首，世界五百强企业，拥有中国最大的客户群，是中国最大的国有独资商业银行。 中国人寿保险（集团）公司是国有特大型金融保险企业，世界500强，中国最大的商业寿险公司，国家副部级央企。 强强联合 操作要点：分阶段精细化运作、共同追踪、确保标准化流程不变形 “幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划 客户邀约关键节点安排 5.9-11 名单筛选 9至11号每天上报名单 要求每网点20位客户供筛选 市行电话确认 确定最终参会名单 5.12-14 5.15-19 送函及预销售 “幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划 项目流程明白纸 短信、微信铺垫、 电话确认 客户筛选要素（客户画像、五要、五不要） 产品明白纸 客户资料表 “幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划 客户画像的设置： 一、客户总资产： 1. 金融资产200万以上 2. 活期+短期理财（T+0，T+1）在60万以上 二、客户年龄： 优选：40－55岁，次选30－40 三、客户类型： 优选活跃型客户，在我行一年内有过业务往来的 五要 1.金融资产300万以上、流劢资产100万以上的客户为主。 2.年龄在40-55岁之间为主。 3.喜欢存款、购国债、怕冎风险的客户。 4.面善、感性、性格开朗的客户。 5.理财经理过往沟通过保险产品2-3次，幵认同保险的客户。 五不要 1.保险意识差、抗拒保险的客户。 2.平时太挑剔、太精明的客户。 3.没有财权的客户。 4.年龄太大的客户。 5.带小孩参加的客户。 特别提示：已购买过相同期交产品、参加过相同类型项目的客户不再参加。 “幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划 《客户资料表》的填写： 1、纸质（右图）:国寿客户经理打印好给理财经理，主要用于理财经理梳理客户使用； 2、电子版：梳理完最终确认的客户资料，网点上报给分行，用于后期统一筛选客户使用。 七大必填项： 1.年龄；2.资产情况；3.客户在行内唯一编码；4.客户排序 5.建议电邀时间；6.建议参会时间 7、是否参加过其他保险公司举办的市级综合场精准营销项目 4个必填辅助项： 1.配偶、子女； 2.资本喜好； 3.预计额度； 4.固定资产； 每位客户经理上报20个客户至个金部进行筛选 “幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划 项目重点要求 每位客户经理，20个成功邀约目标 【鑫福宝】 产 品 介 绍 三金体现专属账户金牌价值 3年缴费 10年满期，每年固定返还首年保费6%（关爱金） 5年缴费 15年满期，每年固定返还首年保费10%（关爱金） 关爱年金,满期金全部进入金账户 相当于为自己开立一个伴随终身的有保底，月复利收益账户。 专属账户，支取灵活 下有保底，复利滚存 万先生，30岁，开户 “鑫福宝计划” 存入期：3年或者5年 开户金额：10万元/年 金账户：中等4.5% 国寿鑫福宝财富计划