个 人 理 财 规 划 报 告
Personal Financial Planning Report
目 录
重要声明 3
第一部分 家庭基本情况 4
第二部分 家庭财务诊断及建议 6
一、家庭财务状况分析 6
二、风险测试 9
三、基本假设 10
四、家庭财务推断及建议 11
第三部分 家庭财务规划 12
一、备用金安排 12
二、保险规划 13
三、换房规划 14
四、小孩教育金及创业金规划 15
第四部分 规划分析及建议 16
一、生涯仿真分析 16
二、投资组合分析 17
三、敏感性分析 17
四、几点建议 18
第五部分 风险揭示与免责声明 18
第六部分 后续服务 19
附件1：EXCEL表格：基本假设、生涯仿真表1、生涯仿真表3
附件2：WORD 文档：风险评估
重 要 声 明
尊敬的 XX女士 :
首先感谢您到XX财富管理中心咨询并寻求理财规划服务。很荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先，耽误您几分钟时间，请仔细参阅以下声明:
本理财规划方案围绕您和您家庭的人生规划目标和投资目标制定。请您仔细阅读本规划书，以确保这些资料准确无误。理财规划方案的内容需要随着您本人、家庭和其他。。。。。。以下内容略