文本描述
**市分公司金领在职技能提升培训班
短险:你怎么看? 恼人的鸡肋?
拦路的顽石?
挥之不去,与其操心烦恼不如从容应对?
心中常思保险的意义与功用
脑中常记各类卡折,团单索引
今日好好学习团短险开拓新技能!
**短险王子 2004年3月加盟中国人寿
2007年二季度荣升为组经理
2012年晋升高级组经理
2013年尖兵团件数和保费全市前十名
2013年参加省公司个险短险研讨会
2014年1月《国寿营销》刊载短险经验分享文章
《小卡闯出大市场》
中国人寿三星级导师
长期为个险、银保、团险等渠道各类管理
人员、销售人员培训短险市场开拓及实务 典型数据呈现 因为大量的短险,拓展了大量的人脉,不仅短险好,期交也逐年攀升,收入大家懂的 不知道如何寻找客户?
不知道如何分析客户保险需求?
不知道如何和客户谈价格?
团单还要定价时间太长,机会稍纵即逝。
手工填单害怕错误,填写不正确、退单还要找客户重新盖章,太麻烦。
交费流程复杂,环节太多。
出单时间太长,有时要十几天。不敢做单。 我们开拓团短险的困惑? 团短险销售福音——4+1 保险责任简单、勿需高超技巧:
简单易学没有繁杂的条款要记、没有费率核算、核保程 序简洁。
免定价、免报批。
现场报价,现场出投保单,快速成交。
5级高风险职业最少5人也可以出单。
全程自主控制节奏,免填写投保单。
5000元以内保费微信付款。方便快捷。
容易出现理赔服务,继而打动客户购买长险。
容易获得转介绍,有利于快速积累客户。 销售流程三步走 流程详情 小微型企业的保险需求 流程详情 流程详情 进入“4+1”个销团页面
在业务员信息出来后,点击“导入个销团产品计划书”按钮
在弹出框中选择近7日提交的计划书,选好后,点击“确定”按钮 录入信息:灰写,白色栏为填写项。*为必录
职业(大类、中类、小类)
证件信息(类别、号码)
通讯地址、邮编
联系人姓名、身份证号码、手机号码
添加被保险人(清单导入)人数较少也可以直接录入
“职业类别”等级必须与计划书一致
“告知事项”默认“否”;若选择“是”,只能通过柜面方式出单 提交后,打印投保资料盖章后,交柜面核销。选择支付方式
(1)微信支付,5000元之内
(2)转账支付(支票/现金交款单),需录入单位开户行、账号、单位全称。账号信息仅用于财务核对,并非用于扣款,备注填写(业务员、保费、投保单等),填写清单(注意交易号)便于财务确认。 点击提交 途径1:微信支付 途径2:转账支付 点击“下载投保确认书”
内容:
1144团体保险投保单(盖章、单位联系人签名)
被保险人清单(含职业类别)(清单左上角单位名称处盖章)
投保说明(盖章、联系人签名)
其他投保资料(投保通知(盖章)、工商登记证复印件、业务员报告书(团体))
投保资料不要求彩打
投保单未双面打的情况下,每页都要盖章。。。。。。以下内容略