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海南省金融运行报告（2017）
中国人民银行海口中心支行
货币政策分析小组
[内容摘要]
2016年，海南省贯彻落实中央各项决策部署，扎实推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险
各项工作，经济社会发展总体呈现增速平稳、结构优化、效益提升的良好态势。海南省金融运行总体平
稳，组织体系逐步健全，社会融资规模稳步增长，直接融资占比提高，金融生态环境进一步改善，金融
服务地方经济发展的能力继续提升

2017年是“十三五”规划承上启下的一年，海南省将坚持稳中求进工作总基调，按照“创新、协调、
绿色、开放、共享”五大发展理念，深入推进供给侧结构性改革，调优做强绿色特色实体经济，着力提
高经济社会发展质量和效益。海南省金融机构将认真贯彻稳健货币政策，保持总量合理适度增长，优化
金融资源配置，切实防范化解金融风险，不断加强重点领域和薄弱环节的金融支持力度，为海南省经济
社会发展提供有力的金融支持。目 录
一、金融运行情况 .......... 4
（一）银行业运行总体稳健，信贷投放重点突出 ..... 4
（二）证券市场交易量下降，融资渠道不断拓宽 ..... 6
（三）保险市场运行良好，产品创新能力有所增强 ... 7
（四）社会融资规模稳步增长，直接融资占比较快提升 ........... 7
（五）金融生态环境持续改善 ......... 7
二、经济运行情况 .......... 8
（一）需求稳步增长，结构趋于优化 ... 8
（二）第三产业增长较快，结构调整成效明显 ....... 9
（三）物价水平总体平稳，劳动力成本持续提升 .... 10
（四）财政收入平稳增长，民生支出力度有所加大 .. 11
（五）房地产市场稳健运行，金融支持力度加大 .... 11
三、预测与展望 ........... 13
附录： ....... 14
（一）海南省经济金融大事记 ........ 14
（二）海南省主要经济金融指标 ...... 15
专 栏
专栏 1 ：改善支付服务环境助推三沙经济发展 ........ 6
专栏 2 ：加强政策引导助推绿色金融发展 ........... 12
表
表 1 2016年海南省银行业金融机构情况 . 4
表 2 2016年海南省金融机构人民币贷款各利率区间占比 ........... 5
表 3 2016年海南省证券业基本情况 ..... 7
表 4 2016年海南省保险业基本情况 ..... 7图
图 1 2015～2016年海南省金融机构人民币存款增长变化 ........... 4
图 2 2015～2016年海南省金融机构人民币贷款增长变化 ........... 4
图 3 2015～2016年海南省金融机构本外币存、贷款增速变化 ....... 5
图 4 2015～2016年海南省金融机构外币存款余额及外币存款利率 ... 5
图 5 2016年海南省社会融资规模分布结构 ........... 7
图 6 1980～2016年海南省地区生产总值及其增长率 ... 8
图 7 1981～2016年海南省固定资产投资（不含农户）及其增长率 ... 8
图 8 1980～2016年海南省社会消费品零售总额及其增长率 ......... 8
图 9 1988～2016年海南省外贸进出口变动情况 ....... 9
图 10 1984～2016年海南省实际利用外资额及其增长率9
图 11 1982～2016年海南省规模以上工业增加值增长率9
图 12 2003～2016年海南省居民消费价格和生产者价格变动趋势 ... 10
图 13 1982～2016年海南省财政收支状况 ........... 11
图 14 2002～2016年海南省商品房施工和销售变动趋势 ........... 11
图 15 2016年海南省主要城市新建住宅销售价格变动趋势 ......... 11一、金融运行情况
2016年，海南省金融业认真贯彻落实稳健的
货币政策，保持健康发展态势。银行业规模稳步
扩大，证券业和保险业发展良好，金融市场运行
平稳，金融业改革继续深化

（一）银行业运行总体稳健，信贷投
放重点突出
1.银行业规模持续扩大，经营状况明显改
善。2016年年末，海南省银行业金融机构网点、
从业人员和资产总额同比分别增长2.6%、2.7%和
23.0%。银行业经营状况明显改善，全省银行业金
融机构实现利润同比增长26.1%，增速高于上年
同期30.3个百分点（见表1）

表 12016年海南省银行业金融机构情况
机构个数(个)从业人数(人)资产总额（亿元）
一、大型商业银行525118644794.20
二、国家开发银行和政策性银行216373866.70
三、股份制商业银行11823901956.90
四、城市商业银行3355311.01
五、城市信用社000.00
六、小型农村金融机构46060222464.821
七、财务公司3170166.52
八、信托公司000.00
九、邮政储蓄3531593586.10
十、外资银行13145.70
十一、新型农村机构3353850.117
十二、其他000.00
合 计15172360014242.141
营业网点
机构类别法人机构（个）
注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商
业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行
包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设
银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、
农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇
银行、贷款公司、农村资金互助社；“其他”包含金融租
赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等

数据来源：海南省银监局

2.存款增长加快，活期占比较高。2016年年
末，海南省本外币各项存款余额9120.2亿元，同
比增长19.4%，省内经济体资金面较为宽裕。从
期限看，全省住户存款和非金融企业存款中，活
期存款占比54.2%，高于定期存款。从各月存款
波动情况看，除7月份全省存款余额出现下降外，
其余月份存款均有不同幅度增加（见图1）

-200
-100100
200
300
400
1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月（时间）
亿元51525
%
2015年各月当月新增人民币存款(左坐标）
2016年各月当月新增人民币存款(左坐标）
2015年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）
2016年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）
数据来源：中国人民银行海口中心支行

图 12015～2016年海南省金融机构人民币
存款增长变化
3.贷款平稳增长，投向重点突出。2016年年
末，全省金融机构本外币贷款余额7687.7亿元，
同比增长15.6%，增速低于上年同期7.8个百分
点（见图2、图3）

-200
-100100
200
300
1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月（时间）
亿元51525
%
2015年各月当月新增人民币贷款(左坐标）
2016年各月当月新增人民币贷款(左坐标）
2015年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）
2016年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）
数据来源：中国人民银行海口中心支行

图 22015～2016年海南省金融机构人民币
贷款增长变化
全年信贷投放主要有以下特点：一是支持产
业结构调整。2016年，全省三次产业新增贷款中，
第三产业贷款占比87.4%。二是支持重点领域发
展。2016年，全省新增基础设施类贷款占各行业
新增贷款的33.7%。三是支持棚户区改造等民生
工程。2016年，国家开发银行海南省分行和中国
农业发展银行海南省分行利用抵押补充贷款资金
发放棚户区改造贷款321.3亿元，有力支持了海
口市、三亚市的棚户区改造项目。四是支持精准扶贫。2016年年末，全省扶贫贷款余额171.2亿
元，同比增长38.0%

81624
28
20.020.020.020.020.020.120.020.020.020.020.020.1
1（时间）
%
金融机构本外币存款增速（当月同比）
金融机构本外币贷款增速（当月同比）
数据来源：中国人民银行海口中心支行

图 32015～2016年海南省金融机构本外币
存、贷款增速变化
4.表外业务规模增长较快。2016年年末，海
南省银行机构表外业务规模同比增长40.7%。其
中，委托贷款、表外理财和保函业务规模合计占
比达69.9%，同比增长66.0%，是拉动表外业务规
模增长的主要原因

表 22016年海南省金融机构人民币贷款
各利率区间占比
单位：%
1月2月3月4月5月6月
合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0
下浮17.511.832.622.212.629.0
基准12.39.625.59.640.822.0
小计70.278.641.968.246.649.0
(1.0-1.1]21.810.712.419.213.019.8
(1.1-1.3]16.339.013.97.110.211.0
(1.3-1.5]7.312.02.96.55.13.5
(1.5-2.0]16.48.07.226.58.49.1
2.0以上8.48.95.58.99.95.6
7月8月9月10月11月12月
合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0
下浮32.930.814.929.720.412.0
基准25.47.637.723.031.136.3
小计41.761.647.447.348.551.7
(1.0-1.1]12.78.612.613.06.311.5
(1.1-1.3]8.516.410.410.811.212.2
(1.3-1.5]4.912.04.66.47.06.3
(1.5-2.0]7.911.510.88.014.815.9
2.0以上7.713.19.09.19.25.8
上
浮
月份
月份
上
浮
数据来源：中国人民银行海口中心支行

5.贷款利率持续下行，金融机构自主定价能
力提升。2016年，海南省金融机构人民币一般贷
款加权平均利率持续下降，从1月份的6.14%降
至12月份的5.82%，下降了0.32个百分点（见
表2、图4）。海南省利率市场化进程不断推进，
辖内金融机构利率定价规范有序，同业存单发行
稳步开展，金融机构自主定价能力逐步提升。2016
年，全省共发行同业存单44亿元。6月，海口市
农村信用联社被吸收为全国利率定价自律机制观
察成员

01020
25
20.020.020.020.020.020.120.020.020.020.020.020.1（时间）
亿美元1%
金融机构外汇存款余额(左坐标）
一年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标）
3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标）
数据来源：中国人民银行海口中心支行

图 42015～2016年海南省金融机构外币存款
余额及外币存款利率
6.地方金融机构经营稳健。2016年年末，全
省银行业金融机构不良贷款率为1.4%，关注类贷
款率为5.2%，均低于上年，住宿餐饮业和批发零
售业不良贷款占比相对较高。地方金融机构经营
总体稳健。2016年年末，全省地方法人银行业金
融机构资产总额和负债总额同比分别增长29.2%
和31.4%，各项存款余额和各项贷款余额同比分
别增长27.1%和23.6%，全年利润同比增长27.5%，
整体资本充足率高于上年同期0.04个百分点，不
良贷款率低于上年同期1.5个百分点

7.银行业金融机构改革持续推进，服务体系
不断健全。2016年，海南省共新设22家银行业
分支机构。农信社改革进一步深入，白沙农村合
作银行成功改制为白沙农村商业银行；4家村镇
银行正式开业，实现村镇银行市县全覆盖。中国
农业银行海南省分行完善三农金融事业部工作机
制，强化服务“三农”激励约束。海南省开发性、
政策性金融改革继续推进，国家开发银行海南省
分行成立扶贫金融事业部，中国农业发展银行海
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