做好保单检视服务带动销售
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是什么？ 为什么做？ 有什么作用？ 怎么做？
是什么？
保单检视就是在客户已有的保单的基础上，由保险的专业人士将客户的所有保单进行汇总、整理以及分析；让所购买的保险产品的保额、缴费的信息、赔付多少等信息更加地清晰明了；再通过分析所购买的保险产品所保障的不足之处或是遗漏的部分，重新作出规划。
为什么做？——对客户
保额不够、保障不全面 不知道多少才是足够，以为有就行
结构不合理 如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 。
把保单束之高阁 忘记保障利益、保单效力等。
错填或漏填关键项 被保人与身故受益人为一人，或者受益人为法定而未指定
“浪费”与“缺口”并存 不合适自己的产品很多，基本的保障缺口却未填补上
信息更新不及时 转账账号、地址、联系方式发生变更未作告知
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服务项目未更新 无忧管家、太保蓝本、太保家园、生命银行等
展示专业的机会
发现客户的需求
提高客户忠诚度
通过保单整理，分析保障缺口，向客户展现专业性
分析客户保障缺口，为其设计保障方案，促成加保
通过专业活动，得到客户认可，提升客户忠诚度
为什么做？——对队伍
有什么作用？—对客户
全面了解家人保障状况，便于完善全家全保障 理清每张保单缴费情况，避免失效风险 便于风险发生时的快速理赔及理赔后的保单保全 协助客户定期评估保险计划，适时调整保障计划
让客户明白，买保险不是一劳永逸的事情
有什么作用？—对队伍
保单检视是当下最适用最有效的触客理由 体现专业服务、展示专业形象，快速赢得认同 找到客户保障缺口，促成客户快速加保 让客户省心，易获得转介绍 全面了解客户家庭保障，为更深层次服务打下基础
保单检视是良心工程 是我们必须做且必须坚持做的事站在利他的角度利己
会前
01
列名单 做邀约 接客户
会中
02
会后
03
怎么做？
做检视 画两图 做促成
做复盘 做跟进
找出目标客户，寻找保障缺口 知客、客户足迹、任务列表、醒目助手
科技个险
我的客户
客户信息
移动保全
保单查询
缴费信息、关联信息
会前——列名单
三类客户用三种邀约话术，对症下药
“王先生，您好，我是**保险XX，目前正值保险宣传月，公司基于保障客户利益，要求我们必须对太保的客户做一次专业的保单体检服务，我已经给您做出来了，您看您什么时候有时间我们见一面。”
第一类：老客户
会前—做邀约
三类客户用三种邀约话术，对症下药
“王先生，您好，我是**保险XX，最近公司下了通知，一年期保险的客户都需要确认才能续保，我看您这有一份我们一年期的保险，你看您什么时候有时间，我们见面给您做一下确认以及帮您做一下保单检视，您的信息是系统自动推送到我这的，既然推送到我这了，我就必须给您做这个服务，给您做一下保单检视，让您对您的所有保障能够更加清楚。”
第二类：一年期意外险客户
会前—做邀约
三类客户用三种邀约话术，对症下药
“王先生，您好，我是**保险XX，我在系统里看到您的保险交够了，那也代表着以后就没有公司的人再给您打电话说这份保单的事情了。您交了这么多年，担心你也不清楚咱们保单是什么，具体领钱怎么领，我就给您做了一个保单检视，完完整整的把你的保单呈现出来，一目了然。你看抽空找个时间，我们见一下，我给您具体说一下，看看你的受益人这些信息，需要不需要做变更，或者您的其他信息有没有做更新的，让您在以后领钱的时候能更加方便。”
第三类：缴费期满客户
会前—做邀约