2024年度 3·15专项工作报告
银保渠道根据监管及公司要求，完成了四项系统改造
保险销售行为管理办法 — 销售人员分级
针对地方行协已推出分级细则的分公司，业务员移动端上传行协证书，内勤审核原件。该功能已上线。
行协业务人员分级
公司业务人员分级
根据知鸟平台学习，通过一个低级产品学习即可获得低级，通过一个中级即可获得中级。系统不设置高级和特级认证。
业务人员分级和产品分级销售匹配
销管业务人员分级和核心产品分级进行匹配，销售产品应匹配对应登记，使用银保全渠道销售范围。
保险销售行为管理办法 — 提醒短信
第三十六条 保险公司、保险中介机构与其所属的保险销售人员解除劳动合同及其他用工合同或者委托合同，通过该保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司、保险中介机构应当在该保险销售人员的离职手续办理完成后的30日内明确通知投保人或者被保险人有关该保险销售人员的离职信息、保险合同状况以及获得后续服务的途径，不因保险销售人员离职损害投保人、被保险人合法利益。
保险公司与保险中介机构终止合作，通过该保险中介机构签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司应当在与该保险中介机构终止合作后的30日内明确通知投保人或者被保险人有关该保险公司与该保险中介机构终止合作的信息、保险合同状况以及获得后续服务的途径，不因终止合作损害投保人、被保险人合法利益。
保险销售人员因工作岗位变动无法继续提供服务的，适用上述条款规定。
销管系统操作销售人员离职后，系统自动提取该业务员名下的所有符合要求保单，于离职日期15个自然日后发送提醒短信。
【**保险】尊敬的XX先生/女士：您好！您在我司的客户经理XXX因个人原因已与我公司解约，我司将指派其他客户经理为您服务，您在我司投保的保单号为XXXX（后四位）的保险合同的权益和服务不受影响。若您有保单服务需求或者任何疑问，请拨打服务热线**，或关注“**保险”官微，我们将继续为您提供优质服务。一朝结缘 一生守信！
该功能2.26已上线
销售人员离职短信提醒
保险销售行为管理办法 — 提醒短信
银行终止合作短信提醒
审批完成后，自动将审批结果、省分行编码、省分行名称等推送至核心系统，触发短信发送功能
系统自动提取该分公司该省行向下符合条件的保单，在审批流完成后第10个自然日发送短信。
终止合作界定范围
① 分对分协议到期未续签，导致终止合作；② 其他原因导致的提前终止合作，以书面文件为准
【**保险】尊敬的XX先生/女士：您好！**保险XX分公司已于XX年XX月XX日（取值审批链中的终止合作日期）与XX银行XX分行（取值审批链中的省行名称)终止保险产品销售合作。您在我司投保的保单号为XXXX（后四位）的保险合同的权益和服务不受影响。若您有保单服务需求或者任何疑问，请拨打服务热线**，或关注“**保险”公众号，我们将继续为您提供优质服务。一朝结缘 一生守信！
保险销售行为管理办法
—投保资料更新、销售人员宣传授权
线上出单
更新手机银行《免责条款》《投保人声明及明确告知书》的展示内容，操作流程不变
手工单：增2变1
增加1“UA227投保人保险需求评估问卷”
增加2“UA228投保事项确认书”
更新“MZ001免责单证”
内网可下载，前期打印，后期征订
双录：
展示新版免责单证，线下双录话术调整 2023年12月修订下发《**人寿保险股份有限公司银保条线日常经营行为规范 （2024版）》，增加“第三章个人自媒体管理”，明确银保内外勤自媒体管理的职责划分、发布范围、具体要求、处罚措施等。