目 录 保单整理流程 转介绍 保单整理的意义 保单整理具体步骤 转介绍o 保单整理大咖典范 o 给谁做（计划100-财富30-黄金10） o 索取转介绍o 代理人为什么做保单整理 o 怎么做（要保单-梳保障-析缺口） o 转介绍客户服务方法o 客户为什么组保单整理 o 补缺口（产品模型）o 保单整理的主要功能 o 促成（2个促成方法） 代理人为什么要做保单整理 ” 拜访的正规理由 发现客户的需求以保障客户利益为出发点， 分析客户保障缺口，为其设 是拜访客户的理由 计保障方案，促成加保 展示专业的机会 提高客户忠诚度通过保单整理，分析保障缺 通过专业活动，得到客户认可， 口，向客户展现专业性 提升客户忠诚度，获取转介绍客户为什么要做保单整理 结构不合理 如只有理财型保险，或家庭成员和主要 经济支柱之间分配不合理 本资料来自 版权所有 转载必究 ” 保额不够 把保单束之高阁 不知道保额多少才是足 完全忘记保障利益，保单 够，以为有就行 效力等 错填或漏填信息 浪费与缺口并存 出现被保人与身故受益人为一 不合适自己的产品很多，而切 人或受益人为法定而未指定 实的保障缺口却未填补上