文本描述
金融基础知识
管理资源网保险资料下载门户网站 课程目标 1.了解金融相关的知识、概念;
2.了解金融工具的定义、特征及种类;
3.了解目前市面上的主要金融工具;
4.正确认识风险与收益之间的正相关关系, 掌握基本的金融资产配置常识; 常见金融工具 常用金融资产配置原理知识 金融工具概述 金融基础概述 常见金融工具 常用金融资产配置原理知识 金融工具概述 金融基础概述 √ 金融基础概述 货币,俗称钱或钞票。是充当一般等价物的特殊商品。货币本身是商品,还是充当了交易媒介的特殊商品,货币可以成为一切商品价值的表现形式,成为价值的直接体现和交换手段。 什么是货币? 金融基础概述 货币的形态 金融基础概述 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 金融的概念 金融,是指货币资金的融通。广义上讲,金融是指货币流通和信用活动以及与它们相联系的一切经济活动的总称。 金融基础概述 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 什么是金融机构?
金融机构就是专门从事融资活动的经济组织。融资是资金在盈余者和短缺者之间的流动融通。 金融机构的功能与构成 金融基础概述 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 金融机构体系构成 金融基础概述 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 我国的金融机构体系 常见金融工具 常用金融资产配置原理知识 金融工具概述 金融基础概述 √ 金融工具特征 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 金融工具特征 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 期限性 规定的偿还期限:购买日→金融工具到期日
两个极端:零期限VS无限期 金融工具特征 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 流动性:必要时迅速变为现金而不遭受损失的能力
三大条件:
容易变现 变现成本小 本金基本不遭受损失 金融工具特征 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 信用
风险 市场
风险 操作
风险 流动性
风险 风险性:购买金融工具遭受损失的可能性 四大风险 购买力风险 金融工具特征 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 收益性:金融工具能够带来价值增值 两种形式 1 直接持有获得 2 买卖金融工具获得 金融工具种类 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 按照期限的长短 金融工具种类 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 按当事人所享权利与承担义务不同 金融工具种类 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 按是否与实际信用活动直接相关 测试 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 金融工具具有哪四种特征?
期限性
流动性
风险性
收益性 10 秒 √ √ √ √ 常见金融工具 常用金融资产配置原理知识 金融工具概述 金融基础概述 √ 常见金融工具 中国人寿保险股份有限公司销售人员合规培训课程 想一想:
你身边常见的金融工具有哪些种类? 。。。以下略