保单 A I 挖需求 风险保障配置齐 管理资源网保险资料下载门户网站 业绩展示 通过保单AI实现转化 我眼中的保单AI 提前检视，基本信息一目了然 内容齐全，理念沟通简单高效 做足准备，方案推荐直击痛点 以保单AI为起点， 加深对客户的了解，并逐步渗透 我的AI逻辑 信息完善 需求分析 理念沟通 方案推荐 第一步：信息完善 保单AI是了解客户的开始 第一步：信息完善 根据保单AI的结果，完善客户信息 家庭成员组成 家庭成员关系 保障配置比例 …… 第一步：信息完善 以普通家庭为例：为什么只有父亲和儿子有保障？ 以二胎家庭为例：为什么两个孩子的保障不相同？ 从客户家庭的保单配置中，可以看出客户的一些喜好和偏向，在此基础上与客户加强沟通，全面了解。 第二步：需求分析 风险保障配置需要以客户需求为导向 第二步：需求分析 从家庭成员组成中寻找突破口 一家三口，先生和儿子均有重疾保障，寻求为妻子配置重疾保障 大儿子已婚已育，小儿子未婚，寻求为孙子和小儿子配置保障 第二步：需求分析 从个人保障组成中寻找突破口 仅有重疾保障，可配置意外、年金等保障 分析客户需求，进行方案设计时更有针对性 第三步：理念沟通 展示保单AI报告，同时进行理念沟通 （业）您对自己已经拥有的保障，了解的清楚吗？ （客）我不想要重疾险。 （业）遇到风险时，重疾险可以给我们足够的保障。保险做为一个安全的工具，其实您完全可以把重疾保险看成是留给孩子的钱，而且万一真的有什么病，这份保险可以让您有足够的钱来治疗，剩下来的钱也还是自己的。 第四步：方案推荐 第四步：方案推荐 一个产品组合 三种领取方案 第四步：方案推荐 （业）这款产品组合是我特地设计的，保障比较全面，不仅有50万的重疾保障，而且在不同的时间都有对应的金额可以领取，是一款可以自己长大的保障。而且它的领取方式也非常的灵活，您可以选择按规定领取，也可以到60岁一次性领取，还可以一直不领取时间财富增值，完全随您的意。 成功案例 客户背景：周女士，54周岁，大儿子已婚已育（2个儿子），小儿子未婚。 签单过程：为客户做完保单AI之后，发现可以以客户的孙子作为加保突破口，于是制作了金福和至尊鑫满意的产品组合计划，并给出了三种领取方式，客户表示很认可。同时考虑到客户的小儿子未婚，于是提出为小儿子也做相同配置以示公平。 签单结果：客户为小儿子及两个孙子配置金福（50万保额）+至尊鑫满意（5万）。 我的感悟 越了解，越全面，越成功 定期做保单整理，时刻更新对客户的了解 。。。以下略