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续期定义收费主体流程技巧25页PPTX课件

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资料大小:36521KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/24(发布于湖南)

类型:金牌资料
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文本描述
授课讲师: 续期工作标准流程 管理资源网保险资料下载门户网站 续期工作的意义:对客户、对公司、对自己 续期工作=收费+服务 续期工作,是我们安身立命的根本。不要差不多,盯住最高点 使客户保单有效,提升客户服务满意度 提升继续率指标,守住公司价值底线 保障收费收入,提升工作技能 对客户 对公司 对自己 督缴专员收费、服务的对象:渠道代理人、客户 续期工作=收费+服务 在职单、纯孤儿单优先联系渠道代理人,补位联系客户; 非纯孤儿单联系客户 直接接触客户 间接接触客户/补位接触客户 一、续期定义及续期收费主体 二、续期收费流程及技巧 目录Contents 续期收费的定义 续期收费指保险公司根据保险合同的约定,向客户收取续期保费的过程 续期保费的按期收取是保证长期寿险合同持续有效的前提条件,也是寿险公司开展一切经营管理活动的源头 续期收费的主体与责任 负责在职单、纯孤儿单督导收费 下发在职单清单,督导营销业务员反馈回访结果 负责非孤儿单收费服务 通知客户交费、确认交费意愿,并进行收费服务 负责自有保单、递归保单收费服务 接收清单,通知客户交费、确认客户交费意愿,并反馈至客经服务专员 按时交费,使保单有效 选择通过签约时的银行卡转账或通过官网、APP、公众号自主交费 督缴专员 渠道代理人 客户 续期收费的主体与责任 注:补位收费及服务需提前获得营销业务员同意或授权 督导 收费及服务 补位收费及服务 在职单督导收费工作模式 续期收费的主体与责任 收费 服务 非纯孤儿单收费服务工作模式 一、续期定义及续期收费主体 二、续期收费流程及技巧 目录Contents 续期收费流程 保单应交月上月 保单宽限期内 收费前准备 20日前将下月的纸质应收清单下发至营业单位 判断疑难单 月底前,督导渠道代理人完成回访或亲访,对疑难件登记归档 首转回访 首转日T+4工作日内,对首转失败的保单进行督导或亲访 未收件追踪 应交日第6-30天,督导渠道代理人或亲访,完成催缴与服务 未收件面访 应交日第31-60天,盘点未收件保单,攻克疑难单及安排面访 (一)收费前准备 20日前下发相应的营销业务员,同时由其签署续期清单交接表 每月12-15日从续期内勤领取次月应收清单 ①领取清单 ②整理清单 ③下发清单 保费——1万以上保单重点标识 客户——同一投保人保单重点标识 应交日—按照应交日进行初级排序 业务员—按照业务员进行排序 在职单、纯孤儿单 (二)判断疑难单 督缴专员督导、追踪渠道代理人,反馈次月督导件客户交费意愿,并于续期管理工作平台中做好记录与填写 督缴专员每周不少于一次在营业区对未收件进行督导,判断保单性质,将判定的疑难单做好登记及重点追踪 督缴专员:您好,我是客经服务专员XX,您的同事,负责您名下续期保单的收费督导,您次月应收清单已下发给您了,提示您联系客户确认交费意愿,明天我再联系您了解保单情况。 渠道代理人:好的,我今天会联系客户。 督缴专员:感谢您的配合,如有任何续期收费相关需求,可随时与我联系。 督缴回访话术 在职单、纯孤儿单 。。。以下略