高端客户KYC信息分析表——财富传承
基本信息：
姓名：___________
年龄区间：小于50岁□ 大于50岁□ （50岁以内客户关注生前传承与现金流管理，50岁以上客户关注身后财富传承）

婚姻状况：
1.当前婚姻状况： 已婚□ 未婚□ 再婚□ 离异□
2.过往婚姻史：无过往婚史□ 短暂婚史，无子女□ 有过往婚史，有子女□ 多段过往婚史□

子女状况：
1.当前子女状况： 无子女□ 有独生子女□ 多个子女□
2.其他子女状况： 无其他子女□ 继子女或养子女□ 非婚生子女□
3.子女年龄结构：有未成年子女□ 子女已成年未成家□ 子女已成家□
4.第三代状况： 暂无第三代□ 有第三代□

亲属状况：
1.父母状况： 客户本人父母健在□ 客户本人父母已离世□ 客户配偶父母健在□ 客户配偶父母已离世□
2.兄弟姐妹：客户本人有兄弟姐妹□ 客户本人无兄弟姐妹□ 客户配偶有兄弟姐妹□ 客户配偶无兄弟姐妹□

传承风险：
1.客户是否担心子女婚姻对家庭资产的影响： 担心□ 不担心□
2.客户资产传承给孩子是否担心孩子能否驾驭： 担心□ 不担心□
3.客户名下资产是否存在潜在的债务风险： 存在□ 不存在□
4.客户是否有公司股权要传承给孩子接班： 有□ 没有□
5.客户是否考虑给第三代孙子女直接传承财富： 有考虑□ 暂不考虑□

传承规划：
1.目前是否开始规划财富传承问题： 尚未开始□ 已有规划□
2.客户需要传承的资产额度：__________万元
3.客户目前已采用的财富传承工具： 现金或有价证券□ 不动产□ 人寿保险□ 家族信托□ 保险金信托□
4.客户目前已安排妥当的财富传承额度：_________万元
5.客户目前可用于财富传承的资金额度：_________万元

营销预案-产品：1.推荐类型： 寿险□ 年金□ 健康□
产品名称：____________________2.首年保费：_________ 累计保费：_________
交费年期：_________ 保险金额：_________3.保单结构设计：
投保人：________ 被保人：________ 受益人：________
营销预案—邀约与面谈
4.面谈人及分工：
5.营销方式：
邀约网点□ 上门拜访□ 营销活动□













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