财信人寿传家保（庆典版） 产品培训教案 管理资源网保险资料下载门户网站 开发理念 产品特色 CONTENTS 产品介绍 开发理念 PART ONE CONTENTS 普通客户：基金破发，理财破净，银行踩雷 中产阶层：养老金替代率低，如何实现晚年财务自由 高端客户：税务、债务、法务、有效传承，家业永续 客户的痛点 开发理念 应时而生 中国家庭财富管理 大幕开启 守业传家 人寿保单聚焦 财富管理的四大需求 专业制胜 传家保探路 “中国式”守富传富 “共同富裕”中的机遇与挑战 小黑板： 指出——要正确认识和把握实现共同富裕的战略目标和实践途径。 强调——“共同富裕”是分阶段促进创新致富、发展保障、改善民生、提高教育、增强能力、普惠公平。 推进——三次分配建立橄榄型分配结构：增加低收入、调节高收入、取缔非法收入。 关键词——税收、社保、转移支付。 中国企业主有别于欧美“老钱传承”的独特性和复杂性 家业不分，权属不清 家事复杂，重视隐私 代际差异日渐明显 海外资产安排 来源：2018年《中国家庭理财调查报告》 财富管理开启，时代造就特殊挑战 客户需求 风险隔离 灵活转换 家财稳固 税务安全 核心是需要确保传承资产的合法性和安全性，安全的资产帮助应对一些经济、政策风险 强制储备 收益管理 “滚雪球” 核心是具有高流动性资产，借助杠杆的力量，创造灵活的现金流，最大程度实现企业平稳 过渡和家族持续受益。 中国国税总局改革目标 产品特色 PART TWO CONTENTS 产品特色 现价增 锁定利益 会长大 确定增益 传承稳 指定受益 服务升 约定权益 产品特色-1 财信人寿传家保（庆典版）增额终身寿险保单现金价值载明于合同，交费期满一定年度后，现金价值开始逐年稳健递增，时间越长现价越高，与您共同进步，节节高升。 现价增 锁定利益 产品特色-2 财信人寿传家保（庆典版）是一款年度有效保险金额会长大的增额终身寿险，从第2个保单年度起，年度有效保险金额在基本保险金额的基础之上每年以3.5%确定递增，终身享有确定增长的身价保障。 会长大 确定增益 产品特色-3 财信人寿传家保（庆典版）增额终身寿险保单可指定受益人，实现刚性定向传承。均衡财富配置，规划财富传承，为您及家族传世梦想保驾护航，让创富、守富的您基业长青。 传承稳 指定受益 产品特色-4 财信人寿传家保（庆典版）保险产品计划服务全面升级，根据您的具体需求在不同阶段可尊享五大权益： 权益一：可享受保单贷款的权益，资金周转，应急有备。 权益二：可自主选择搭配健康、意外等其他产品完善保障的权益。 权益三：若搭配了医疗产品，可分级优享吉祥医生健康管理服务权益。 权益四：客户投保后半年内可享受”一人传家保，全家随意保“家庭保单配置权益。 权益五：根据不同时期的客户分级情况享受公司其他综合服务权益。 服务升 约定权益 服务增值 一人传家保 全家随意保 若客户作为投保人购买“传家保”主险标准保费≧1万元，则客户可以作为投保人为其家庭三代直系成员购买家庭保单特惠计划，可以任选一款。 若客户作为投保人购买“传家保”主险标准保费≧2万元，则客户可以作为投保人为其家庭三代直系成员购买家庭保单特惠计划，可以任选两款。 若客户作为投保人购买“传家保”主险标准保费≧3万元，则客户可以作为投保人为其家庭三代直系成员购买家庭保单特惠计划，可以任选三款 高效吸引客户&快速促成保单&延伸家庭保单 。。。以下略