专业化服务流程 保单整理操作手册 管理资源网保险资料下载门户网站 01 02 为什么做保单整理 如何做保单整理 03 递送保单整理报告提供加保建议 04 索取转介绍 为什么要做保单整理 1 什么是保单整理 保单整理又称保单体检，是对客户的家庭关系、保单利益、保障权益等信息数据进行归并与分析，为客户提供整理家庭保单、分析保障缺口、挖掘保障需求的全面优质的家庭保单管理和咨询服务。 对业务员的好处 是一种专业化的客户开拓方式 是一套专业化的客户服务流程和服务步骤 是一个专业化的客户面谈逻辑及固定化面谈内容 更是一个专业化业务员的体现 客户保单目前现状 不清楚 不知道 大多数购买的是人情保单，不清楚保单基本情况 客户不知道保单有生存金、分红、满期等领取 未告知 失效 家庭住址变动、银行账户发生移动未告知保险公司 逾期未缴纳保险费导致保单失效 对客户的好处 解决客户保单存在的结构不合理、保额不足、险种责任不清晰、保单信息不完整等问题。 让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情。 协助客户定期评估保障计划，完善保障体系。 让客户明明白白买保险 。。。以下略