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少儿产说会主讲流程因财施教家庭理财之教育金规划29页PPTX

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资料大小:22038KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/24(发布于浙江)

类型:金牌资料
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文本描述
因财施教 —家庭理财之教育金规划 管理资源网保险资料下载门户网站 2 抽奖时间到 弹幕输入 父母财商决定孩子教育 抽10位朋友 送20元京东卡 关于家庭理财的真相 … 生活目标 财富目标 建立坚实家庭地基 房屋首付 房屋贷款 车辆购置费 装修、家电 给予孩子最好的成长环境 房贷 月嫂费 育婴费 早教费用 给予孩子匹配最好的入门教育资源 房贷 学费、杂费 课外兴趣班费用 家庭生活、旅游 对接优质教育资源及生活品质升级 二套房置换 车辆升级 家庭旅游 父母赡养 子女出国留学及优质养老规划启动 大学教育金 养老金储备 健康管理基金 父母赡养 子女工作、创业支持及优质养老规划 创业金 养老金储备 健康管理基金 父母长期护理金支持 子女婚嫁金支持及优质养老享受 婚嫁金 日常养老金 保姆费用 医疗费用补充 旅游基金 孙子女抚养金支持及优质养老享受 孙子女抚养金 日常养老金 保姆费用 医疗费用补充 旅游基金 理财的目标—生活管理、生活目标的实现,时刻有钱花(财富护航) 4 关注家庭支出的重叠期 子女教育的重要期 父母养老规划的核心期 祖父母赡养的关键期 上有老、下有小的不易 标普四大账户新解说—核心目标是源源不断的现金 基础保障: 风险现金补给—保障型保险 风险投资: 追求财富增值—投资资金池 现金管理: 追求流动性—活钱、零钱管理 安全理财: 长期稳健收益—资金池、现金流管理 中短期储备 风险供给 品质升级供给 生活刚需供给 家庭理财两种方式选择 投资资金池 专项现金流—养老、教育金 方式:根据市场、手中资金集中投资于1-N个金融产品 目标:追求资金增值、风险与收益并存 使用:到期、卖出或提前支取 方式:目标管理、以终为始,根据未来阶段性持续大额花销倒推现阶段资金积累 目标:未来专项现金流兜底或补充 使用:按合同约定派发,未派发部分锁定增值 建议年度结余投入1:1配置 作为父母,建议为子女建立的四大账户 高频事件的保护 意外门诊医疗 高杠杆保护 概率保护 最好的医疗资源护航 转化风险的负面影响 父母从容的照顾 概率保护 出生起规划,越早越好 专项现金流 现金流/资金池 调查显示,中国家庭子女教育的支出比重已接近家庭总收入的1/3 教育费需求为家庭理财的第一需求 人民银行居民储蓄目的调查显示: 18.9%的居民储蓄目标是子女教育金储备 占所有储蓄目的第一位 四个关于教育费用的真相 真相一:教育费用,是昂贵的 真相二:教育费用,是没有时间弹性费用弹性的 真相三:教育费用,是一个阶段持续的花销 真相四:教育金规划两部曲:保底+浮动 北京私立国际学校费用一览表 资管新规中对刚兑的认定: 理财产品的发行人或管理人对产品承诺保本保收益 用滚动发行的方式,让理财产品的本金、收益、风险在不同投资者间传递以达到短期保本保收益的目的 最终发生兑付问题,发行人或管理人直接拿自己的钱给投资者兑付 从长期看、从金融逻辑看,刚兑的存在本身就是反常的 刚兑不代表产品本身是安全的,不过是产品的风险转嫁给了管理机构(有了接盘侠) 我们要学会面对拥抱一个波动的世界 。。。以下略