文本描述
人 生
四像四期 客户家庭分析
管理资源网保险资料下载门户网站 人生轨迹 六象限
神职人员
五象限
革命家
四象限
投资者
三象限
企业家
二象限
中 介
一象限
打 工 筑巢期
结婚到
孩子出生 离巢期
孩子独立到
夫妻退休 空巢期
夫妻退休至
一方去世 满巢期
孩子出生到
孩子独立 人生四期和人生四象 人生四期和人生四象 人的一生分为 筑巢期、满巢期、离巢期、空巢期
其中筑巢期是从 25岁 到 33岁 (结婚到孩子出生)
其中满巢期是从 34岁 到 55岁 (孩子出生到孩子独立)
其中离巢期是从 56岁 到 65岁 (孩子独立到夫妻退休)
其中空巢期是从 66岁 到 终身 (夫妻退休到一方去世) 25岁 32岁 55岁 65岁 end 筑巢期
结婚到
孩子出生 离巢期
孩子独立到
夫妻退休 空巢期
夫妻退休至
一方去世 满巢期
孩子出生到
孩子独立 理财金字塔——静态分析 一年以内产品 1-5年产品 5年以上产品 风险偏好分类
低/中/高
固收/基金债券/股市
532型:普通型
433型:参与型
442型:平衡型 客户分析工具——静态分析 历史数据——动态分析 作用:1、检视客户的理财习惯和风险偏好
2、找寻动态中产品的轨迹 谢谢聆听 。。。以下略