态幸福需求分析系统 训练手册 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 “态幸福”程序版操作流程及逻辑讲解 “态幸福”画册版说明 “态幸福”VCR 01 contents “态幸福”程序版 操作流程及逻辑讲解 “态幸福”是需求面谈辅助工具 成交面谈 需求面谈 销售计划 服务面谈 PAD版、手机版、画册 “态幸福”面谈流程的逻辑结构 业务员：小杨 客户：周哥 工作努力、认真负责 事业有成，家庭幸福 参考范本： 业务员：周哥，您是我非常重要的客户，我今天来拜访您，就是希望通过我的服务给您带来更多的讯息，协助您更好的梳理自己的幸福生活。 为了给客户提供更优质的服务，太平洋保险最新上线了“态?幸福”保障需求分析系统，让我们更直观的了解风险管理与财富管理对幸福生活的影响。接下来我将用20-30分钟的时间与您分享一下。 讲解逻辑： 1、感谢客户，并说明前来拜访的目的； 2、点开科技个险APP，进入态幸福保险需求分析系统界面。 点开态幸福操作界面 动作 界面 讲解 ?? 参考范本： 业务员：周哥，我问您一个问题：您对美好生活的向往与追求是什么？ （可引导客户畅所欲言，然后继续以下表述） 业务员：周哥，您说的都非常有道理。其实总结起来，咱们老百姓对美好生活的追求，不外乎以下几个方面：家庭和睦、品质生活、子女有成、老有所乐。这些呀，也就是我们中国人追求的“幸福”，周哥，您说是吧？ 客 户：是的，你总结的还是比较全面的。 讲解逻辑： 通过提出问题引导客户思考什么是美好生活， 通过对美好生活的描述引发客户对“幸福”的向往 点击进入问题界面 依次点击出现家庭和睦、品质生活、子女有成、老有所乐。 动作 讲解 界面 参考范本： 业务员业务员随着经济发展社会进步，更因为我们自己的奋斗打拼，“幸福”已经可以成为每一个人生的“常态”，但是，就像一首老歌唱的：“幸福不是毛毛雨，不会自己从天上掉下来。”幸福可不是“白来”的东西。 有句老话——“幸福的生活都一样”，绝大多数幸福家庭，都有一个共同点，就是都对自己的“人生财富”有积极主动的管理。周哥，协助您做好人生财富管理是我作为保险人的工作内容，更是我作为朋友的责任。 讲解逻辑： 每个人都可以很幸福 幸福不是“伸手白来”的东西 无数成功人士案例证明幸福是对人生财富主动管理的结果 动作 讲解 点击出现“常态”文字 界面 点击出现“主动管理”文字 参考范本： 业务员：谈到人生财富管理，我们先来看看一个人的人生规划。周哥，我们的人生好比一场旅程，从我们出生到终身，有三条曲线一直伴随着我们。 其中最短的曲线叫收入曲线。我们一般从25岁开始挣钱，直到60岁退休。 这辈子，其实挣钱的时间也就30几年 讲解逻辑： 人生路也就三条曲线 收入线短 在人生旅程图上点击后出现一条收入线 动作 讲解 界面 点击进入人生旅程 参考范本： 业务员：另外一条伴随我们一生的曲线叫支出曲线，就像图上标注的一样，这一生的花钱的地方还是非常多的。 而且，更关键的是，这每一笔支出，不管哪笔短了缺了，都会影响到人生的幸福。 讲解逻辑： 一生中需要支出的各类项目很多 支出不能短缺 点击出现收入线 动作 讲解 界面 。。。以下略