专业·精进·利他 从“创富-守富-传富”， 如何实现财富管理的闭环？ 管理资源网保险资料下载门户网站 从“财富创造时代” 到“财富管理时代” PART 01 改革开放40余年，我国经济发展步入了增长快车道。得益于改革开放时代红利，我国家庭前所未有地殷实起来，高净值人群数量也逐渐增多。2020年以来，新冠肺炎疫情席卷全球，国际政治、经济形势复杂多变。国内经济承压，稳中求进，我国家庭财富不断扩大。 按照胡润研究院的统计标准，“富裕家庭”的条件是总财富达600万。截至2021年1月1日，据《2021意才·胡润财富报告》显示，我国家庭财富规模变化如下： 中国600万资产“富裕家庭”数量达到508万户，比上年增加7万户，增长率为1.3%。 千万资产“高净值家庭”达到206万户，比上年增加4万户，增长率为2%。 1.从“财富创造时代”到“财富管理时代 未来20年这些财富家庭将进入“财富管理时代”。《2021意才·胡润财富报告》显示：中国富裕家庭拥有的总财富达160万亿元，比上年增长9.6%，是中国全年GDP总量的1.6倍。这160万亿元中，可投资资产达49万亿元，占总财富的三成。预计10年内，将有约18万亿元财富会传承给下一代； 20年内将有约49万亿元财富需要传承下一代；30年内将有约92万亿元财富需要传承。 1.从“财富创造时代”到“财富管理时代 当财富累积到一定规模时，以下一系列问题摆在眼前： ①如何以更理想的方式进行财富管理？ ②如何有效实现家庭成员合理分配？ ③如何灵活规划持续关怀后代？ 1.从“财富创造时代”到“财富管理时代 网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 创富-守富-传富 高净值人群的财富管理目标 PART 02 根据招行和贝恩资本发布的《2021中国私人财富报告》显示：2019年，53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排。2021年这一比例升至65%。 已经在准备财富传承的超高净值人群中，40岁以下人群占比较2019年提升7%；也有超过20%的40岁以下年轻群体表示：无需考虑财富传承，对比成熟人群现阶段对传承的考虑较少，更关注子女教育方面的服务，需求更迫切。 网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 后疫情时代，“黑天鹅”、“灰犀牛”频现，经济增长疲软，高净值人士逐步意识到：财富管理的根本目的，是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种不可控的风险，保障财富安全并完成代际传承， 进而实现长久、稳定的家业繁荣。 从宏观来看，高净值人群需要构建多元化资产组合来分散投资风险，实现财富安全基础上的稳健增值。 从微观来看，高净值人群还希望通过前置的风险规避，提前安排好自己和家人未来的生活，同时需要规避财富传承中多种原因造成的财富流失。 。。。以下略