全预算辅导 管理资源网保险资料下载门户网站 2022版银保渠道客户经理初级主管育成体系 课程目标 2 通过课程学习，深刻领会全预算对团队发展的重要意义，并能借助工具正确辅导属员做好全预算，促进团队健康、可持续性发展。 01. 全预算的概念 02. 全预算的内容 03. 04. 全预算的演练 目录 Contents 全预算的面谈 （一）全预算的基本定义 4 全预算是指全员参与的、自下而上兼顾自上而下、借助一定的工具和方法，将目标进行分解，最终落实到具体行动的过程。 全：全员参与 预：预先规划 算：精准核算 4 （二）全预算的作用 5 0 1 02 03 04 事前有计划 事中有控制 事后能考评 事后可追溯 （二）全预算的作用 把表格的事情流程化 把复杂的事情简单化 把简单的事情标准化 把标准的事情表格化 6 01. 全预算的概念 02. 全预算的内容 03. 04. 全预算的演练 目录 Contents 全预算的面谈 （一）全预算的内容 一、渠道经营目标 1、月、季度目标差距沟通 2、阶段方案目标差距 3、拜访重点人物频率（如大堂经理拜访次数） 4、平台目标（如举办几场等） 5、属员收入目标（月、季、年收入） 三、自营短险经营目标 1、属员客户经营目标（按照比例经营客户数） 2、平台参与目标（月、季举办平台数） 二、人力经营目标 1、准增员对象目标计划 2、准增员对象面谈次数 3、创说会举办场次与平台模式 8 （二）全预算的组织形式 沙龙 讲座 客户联谊会 客户答谢会 …… 渠道平台 增员创说会 个人小说会 9 活动 主体 划分 组织形式 活动 形式 划分 10 对内分解到团队和个人 全预算的本质是把目标对内分解到团队和个人，对外分解到渠道和网点。 （三）全预算的本质 对外分解到渠道和网点 （四）全预算的制作原则 11 立足网点根据地 立足现有网点渠道提档升级，提升经营质量和效益 01 关注人网匹配 通过精准匹配、将目标责任到人、收入匹配到人，明确目标与收入关系，明晰奋斗方向 02 落地行事历执行 保费目标落地到各种销售动作，设定达成路径 03 革命根据地： 新民主主义革命时期，中国共产党建立、巩固和扩大革命的战略基地的活动。又称“农村根据地建设”。包括建立地方革命政权、地方武装和统一战线等。 得网点者得天下，网点是保费生产单元，是银保渠道业务发展的根据地，现有开单举绩的网点就是已建立的根据地。我们需要持续做大做强经营维护，必须通过提升网点产能、扩大市场份额、持续新增举绩网点数量来强化银保根据地建设。 网点根据地思维 12 （四）全预算的制作原则 通过人网匹配，自上而下和自下而上相结合做好每个网点的全预算，各网点的全预算汇总起来就是营业单位的全预算，各营业单位的全预算形成了地市分公司的全预算。 人网匹配管理 13 （四）全预算的制作原则 以时间轴为推进依据，追踪日平台、坚持周经营经营理念，把保费目标分解落实为各种拜访经营动作，落地到各种销售平台，并据此强化落实、及时调整，通过行事历各项动作的有效落实来保证保费目标达成。 注：产说会含康健之旅、体检会、生命银行、养老社区等所有高端活动 14 落地行事历执行 （四）全预算的制作原则 。。。以下略