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面谈讲解促成保险认知分析报告投保建议23页PPTX

安徽华祥
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资料大小:1264KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2024/1/24(发布于安徽)

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文本描述
(一)建立正确的保险认知 (二)解读保单分析报告——挖需求 (三)提出投保建议 面谈讲解促成 管理资源网保险资料下载门户网站 (一)建立正确的保险认知——四全原则 全程:呵护生命全周期 全额:建议家庭年收入5-10倍 全面:解决人生每个阶段的不同风险 全家:家庭成员全覆盖 (二)解读保单报告——挖需求 · 从没保障的家庭成员入手 · 从重点关注的家庭成员入手 · 从健康/医疗/意外-养老-教育顺序入手 现有保障分析 张姐,您自己看看您的保单分析表: · 您看是不是家里每个人都有健康保障了呢?…… · 您看您作为家庭中主要的经济来源,是不是有充足的保障了呢?…… · 您看您已经有了意外和医疗保障,那您在养老、子女教育和理财方面都做好准备了吗?…… (三)根据“保障缺口”提出投保建议 1、“三讲” 已在衔接班课程中学习《三讲》, 通过自己设计“讲自己”剧本讲解。 2、把重复购买的医疗险取消 3、建议增加重疾保额 当患重大疾病时,会带来三个方面的家庭财务损失:高额的医疗费用;康复期的收入损失、工作收入损失费;出院后的康复费、营养费、护工费。 百万医疗保险只能解决前期治病费用问题,要更好地活着,就必须有高额的重疾险做支撑。 4、给家庭成员配齐健康险 夫妻两扇门,孩子一扇窗。一门或一窗未关,风险进来,无论哪个出现风险,都会给家庭带来经济和心理上的伤痛。幸福生活源于全方位的家庭保障。 重疾发病年轻化趋势越来越明显。 越早买,费率越低,早买早安心。 5、建议给家庭顶梁柱配置意外保险和寿险 家里的经济支柱如果没有配置意外保险,当风险来临的时候,爱人、父母和孩子将会失去依靠,生活将受到极大的影响。 建议及时为家里的顶梁柱配置意外保险和高额寿险,达到百万身价保障。 6、建议给自己配置养老险 养老是不可避免的,未来有品质的养老不能仅仅依靠社保发放的养老金,需要提前规划,准备充足的与时间等长的现金流。 建议在经济条件允许的情况下,可考虑年金保险,规划养老、保全资产、传承财富。 7、法定转指定,指定保单身故受益人 提升理赔速度 减少家庭矛盾 避免遗产纠纷 根据保险法第42条,没有指定受益人保险金作为被保险人的遗产。 8、提出投保建议 根据保障缺口设计计划书 制作建议书的几点注意事项 健康险的额度建议是50万—100万 意外险的保障额度建议是年收入的5-7倍 子教规划和养老规划建议是年收入的15%左右 投资理财资产保全建议是年收入的40%左右 话术: XXX您好,这是您一家完整的家庭保单分析报告,未来我就是你一辈子的保单管家,所有关于保单的问题都可以找我,我一定为您提供最专业的服务。 报告解读案例演示 话术: 这份分析报告绝对保密,这是服务保密承诺数,内容只有你知我知天知地知。 话术: 您的家庭中,共有2名家庭成员拥有保障,其中XX年金险占比多少,健康占比多少,合计缴纳保费多少! 看到缺口: 家庭成员中还有谁没买保险? 只有年金险和健康险?意外险和养老险是不是可以切入? 家庭的年收入多少,加保的空间大不大? 话术: 您家庭保单的缴费时间分别在3、5、7、8、12月,而且缴费金额一目了然。 看到缺口: 上半年缴费压力小,可加保的空间大 保险公司传统大战月1、6、9、10几个大战月居然都没保费,是不是可以跟进追踪 。。。以下略