保单年检会 操作流程及注意事项 管理资源网保险资料下载门户网站 保险业初始期 保险业成长期 保险业成熟期 寿险发展的三个阶段 2020年 客户学历更高 冲动消费越来越少， 盲目跟风越来越少 一个客户被服务多次 客户信息来源更多 网络、媒体、各家公司的宣传 客户的变化 4 2.0时代对我们要求是什么 我们所处的 行业生态 未来我们的主力客户是中产阶级及以上 未来我们的队伍是人才红利 未来需要不仅保险专业知识； 还需要税法、基金、证券，财务、会计等 保险是服务性商品 营销伙伴的特性与痛苦 沉溺于习惯性动作； 持续性及稳定性不足； 专业能力长时间停滞； 喜欢“短、平、快”； 客户的需求变化 做出决策时的高度谨慎和深思熟虑； 人情比纸薄到专业折服； “以自我为中心”，自主意识觉醒； 对售后服务的高度渴求； 如果你是客户，你会？ 保单年检是提升专业能力的重要方式保单年检是客户高度接受发服务类型保单年检是有效活动量管控的重要抓手 01 观念沟通，思想统一 02 年检会操作流程 03 保单年检会会后回访 目录 01 统一思想、会前准备 02 年检会操作流程 03 保单年检会会中操作 目录 10 会前准备 物料准备 保单年检本 会场准备 会场选定职场，干净整洁； 物品提前准备，摆放整齐； 提前安排好座位，客户和营销员左右相坐； 会前准备 3.人员准备 区经理：区经理或专业能力较强主管为保单年检会的主讲人，需熟练掌握“421家庭结构图讲解”； 主管：主管为保单年检会的保单检视人，需了解各家保险公司产品名称及种类， 熟练进行保单整理； 综合内勤：签到，换礼登记； 组训：主持活动，静场，活动流程介绍，协助积分及换礼 会前准备 4.场次准备 提前安排活动行事历，至少提前四天开始运作； 每场活动按照专业年检官的数量匹配，每人最多2人； 每个业务员只能邀请一位客户或一对夫妻参与，不允许一对多 现场加保礼品 会前准备 5.礼品准备 JFHL设置 会前准备 6.业务伙伴准备 1、要求业务员务必告知客户活动时长，避免客户提前离场 2、掌握保单伴侣使用方法，并携带保单伴侣 3、熟练掌握促成及沟通话术 保单伴侣 沟通话术 会前准备 7.专业准备 1、健康险加保—五图连画 2、其他产品加保—七步阶梯图 3、年金险加保—家庭标准普尔配置图 4、增值服务体系 17 邀约话术——老客户 王哥，您好。现在在家休息吧？您看您平时一直比较忙，我也没机会给您做服务。后天下午2点钟，我们公司准备举办老客户服务活动，专门为您这样的老客户做一次保单年检。您看您这边可有时间，带上保单到我们公司来，我给您的保单做个年检，公司也专门为老客户精心准备了礼品呢。 18 邀约话术——新客户 王哥，你好。现在在家休息吧？你看你平时也比较忙，一直在工作。上次你也跟我说了你买了保险，一直也没机会帮你做个保单年检分析。正好后天下午2:00我们公司有个保单年检服务活动，你看你这边可有时间，到时候带上你的保单到我们公司来，我给你做一下保单的分析。公司也为所有的参会客户准备了精美的礼品哦。 。。。以下略