2022 如何给客户做保单整理 管理资源网保险资料下载门户网站 过去是做财务的，很不擅长表达，进入保险行业后，一直扬长避短，坚持磨练一项技能——做保单整理，用专业、数字来赢得客户信任。 保单整理前的准备 01 通过提问拿到保单 有位转介绍客户M女士，是名私企主，工作很忙，联系了两个月，才同意见面。见面后，她淡淡地说：“你就是刘姐吧，经常听L总提起你，不过我其实已经买过很多保险了……” 不善言辞的直接问她：“那你买了些啥？都有些什么保障？” M女士说：“我也记不清，反正都有吧。” “那每年交多少钱呢？” “额，反正一年我都在交费，就从银行卡里扣，要说多少，我还真记不得。” “好的，不然你把保单拿给我，我给你做个保单整理报告，把你的保单分分类，让你知道你有哪些保障利益，你以后有什么需要直接看这个报告就好了。” M女士欣然同意。 撰写保单收条初步获得客户信任 当她把保单拿给我后，开了张收条，收条上罗列了所有保单的合同号、保险公司名称、投保时间等。 对有些惊讶的M女士说：“你收好这个收条，等保单整理报告出来了，你还要把收条还给我。当然，这期间有任何问题，你拿着这个收条来找我都没问题的。” M女士笑了笑，收好了收条，说：“刘姐，难怪L总老提起您，您真的是很认真。” 制作家庭保单一览表 多年的财务工作，做任何工作都是一个总分总的思维。在我看来，只有厘清客户家保单状况，对其全家保障水平有个总体了解，才能保证后续保单分析报告的准确性。 家庭保单一览表 我为客户设计的家庭保单一览表如下图所示： 注意事项 完整填写 一般来说，会非常详细地把客户家所有保单的内容都摘要出来，包括投、被保人、受益人姓名，险种名称、保单号码、投保日期、缴费年限、保障年限、保费、保额等情况；也会注明保障利益，包括保障类别、保障范围、生存金领取、期满金等。 重点标注 其中，免赔期限、生存金领取、疾病范围我会详细列出。因为年金险的分红是不确定的，所以一般会填写固定的，当然也会给客户口头说明，这样能让客户对自己的利益更明确、更清楚。 制作并讲解保单分析报告 给客户整理完家庭保单后，就开始着手制作保单分析报告了。 一般来说，制作完保单分析报告后，会用精美的铜版纸打印出来，并和客户约定见面时间，当面为其讲解这份保单分析报告。 这件事情很重要，毕竟保单分析报告复杂、专业，没有我们的讲解，客户很可能会将其束之高阁。 建立家庭保障观念 02 PPT模板 1pptmoban/ 在正式对客户讲解保单分析报告前，我首先会给客户建立家庭保障观念。 客户家庭保障观念没建立起来，对我们的保单分析报告一定是持怀疑与拒绝的态度。所以理念沟通很重要，我会按照以下逻辑来为客户梳理理念： ◆ 讲解人生不可失败的财务目标 我们每个人活在世界上，都有几个不可失败的人生财务目标： 对于自己，要有足额的医疗费用来抵御疾病，在年老时能过上有尊严的养老生活； 对于孩子，要让他们拥有良好的教育； 对于父母，要给他们幸福的晚年； 如果我们特别有能力，创造了巨额财富，从社会层面讲，我们肯定希望自己更有价值，为国家和社会多做贡献；而回归到家庭层面，就是希望能够让子子孙孙一代更比一代好。 这些财务目标是我们为社会公民、为人子女、为人配偶、为人父母所应尽的责任。” 用四大账户合理规划家庭财务 我们之所以一刻也不敢停歇，拼命赚钱，一方面是因为这些不可失败的财务目标尚未达成；另一方面是因为人生之中，生老病死残的风险不可避免，我们不知道未来会发生什么。 100%的人都不愿意一生拼搏、劳累。实际上，能够建立一个均衡的、富裕的、美满的财富人生，是我们每一个人的梦想。因此，做好家庭财务规划，合理配置家庭资产很重要。 ‘标准普尔家庭资产象限图’是一个很实用的家庭资产配置准则，它是编制美股三大指数之一‘标普500指数’的标准普尔公司，在调研过全球十万个资产稳健增长的家庭，深入分析总结他们的家庭理财方式后得出的。 。。。以下略