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MBA论文_华南证券公司财富管理业务营销策略优化研究

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更新时间:2023/1/24(发布于山东)

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文本描述


摘要
华南证券公司财富管理业务营销策略优化研究
在资本大变革、中国经济环境和金融体系下,中国的金融市场成熟度逐渐
增强,“房住不炒”、“资管新规”打破刚兑等政策的推行,居民对金融产品
的配置需求日益突显。证券公司响应党中央“资本市场持续推进深化改革”的
号召,通道佣金下降压力下使得传统经纪业务向财富管理业务转型发展成为必
然。财富管理业务通过深度挖掘客户财富管理需求,向客户提供金融产品配置
方案,帮助客户实现资产保值增值。
本文以华南证券公司为研究对象,采用文献研究法、案例分析法、定性和
定量相结合的系统分析方法,借鉴国内外证券公司经纪业务向财富管理业务转
型的实践经验。在 STP战略理论、7PS理论的指导下,分析业务营销现状发现
存在金融产品同质化、佣金下降金融产品代销价格无优势、渠道布局不均衡、
差异化产品推介效果不明显、缺乏产品有形展示,人力队伍建设不足等营销问
题。对营销环境进行深入的探讨,从政治、经济、社会、技术的宏观环境分析,
从企业内部、供应商、顾客、竞争者、公众的微观环境分析, SWOT分析得出
比较适合采取增长型战略,抢占客户财富管理主战场。从地域、年龄、学历、
职业、风险偏好、投资额进行市场细分,选择服务于广东省区域的“优质客户、
中端客户”、“年龄层 35—55岁,受教育程度高、企业主,职业经理人、风险
偏好为稳健型以上的客户”,采取差异性市场营销策略;市场定位为“客户需
求的发现者、服务的陪伴者、专业的引领者”。
据此优化营销策略,制定了产品、定价、渠道、促销、人员、有形展示、
过程管理七个市场营销优化策略。华南证券公司在财富管理业务上需要建立分
级分类服务体系,打造产品品牌;对服务收费,强化传统渠道,拓展线上渠道;
差异化产品推介,人员推销,网络推广;为员工赋能,提升客户满意度;做线
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