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续期新人衔接培训收费意义步骤课程总结26页PPTX

资料大小:5679KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2023/1/24

类型:金牌资料
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内容简介
管理资源网保险资料下载门户网站 你的目标 寿险之路能走多远 做保险难吗 保险资料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发, 违者必究” “万 一 网制作整 理,未经授权请勿转 载转发,违者必究” “万 一网 制作整 理,未经授请勿转 载转发,违 者必究” 续期收费是保险公司为了维护保险合同的持续有效, 按照保险合同约定向投保人收取第二年及以后各年保险费 的业务活动。 例:某客户2020年7月6日在公司购买了鑫满意产品,签订人身 保险合同,约定交费年限为5年,期交保费200000元。那么 2021年7月6日该客户进行的第二次交费(以及后期的各年度交 费)我们称之为续期。 保险资料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发, 违者必究” “万 一 网制作整 理,未经授权请勿转 载转发,违者必究” “万 一网 制作整 理,未经授请勿转 载转发,违 者必究” 续期业务管理是公司长期稳健经营根本,内涵价值体现;是上 市公司公司核心经营指标。 期末盈余 1、一个寿险期缴产品存在8年的盈利期 2、核心业务的价值要通过续期业务实现 40 30 20 10 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 -10 -20 -30 保单年度 一个典型的寿险20年期交产品的盈余分布 客户保单价值的体现,维护保单利益持续有效 真正兑现: 公司对客户 客户对家人 承 诺 新保承保 续期交费 责任终止 (永久失效) 一年60天有效期 两年失效期 复效期 (两年) 中止(失效) 承保期 (一年) 宽限期 (60天) 新保承保 责任终止 (永久失效) 续期收费工作重点 体现在保单有效期 续期交费中止(失效) 理赔 退保 满期 缴费方式 银行批量转账 实时代扣 太平洋官微、APP POS刷卡(实名制) 现金 互联网(支付平台) 上门 催缴 清单 梳理 电话 催缴 过程 追踪 梳 理 方 式 分单审核后 两日内完成 按保单应缴日 按保单应缴金额 按保单险种 按交费期次 …… 提高 效率 提升 指标 首次代扣以后 宽限期45天后 首次电话催缴时,尽可能寻求上门面访机会 成功交费 未交保单 关注交费结果,及时做好客户服务 电话告知 借助触点服务,预约上门面访,创 造客户经营的机会 关注银行回盘结果,再次提醒 A账号有误--核对、变更账号 B余额不足--客户尚未存钱 C户名不符--核对投保人姓名 预失效前仍未交费,合理安排时间, 持续电话沟通,提醒客户交费,适 时预约上门面访。 续期收费的概念 续期收费的意义(公司、客户、 自身) 保单管理周期 续期缴费方式 续期收费步骤 续期收费清单梳理 电话催缴(六准备、六要素、 金句要点、问题应对) 上门催缴 过程追踪 。。。以下略