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保险从业者需知的基金常识18页PPTX课件

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文档格式:PPT
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更新时间:2024/1/24(发布于广西)

类型:金牌资料
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文本描述
基金知识知多D ——保险从业者需知的基金常识 管理资源网保险资料下载门户网站 保险从业者需知的基金常识 基金作为一款风险高、收益高的理财产品成为了银行理财与年金保险的竞品。 保险年金展业过程中,经常会被客户问及基金的相关知识。保险从业者不仅要掌握扎实的保险知识,还要对市面上热火的金融产品有所了解,便于回答和给予客户理财建议。 保险从业者需知的基金常识 交易时间 基金行情 基金净值 常见的基金购买渠道 保险从业者需知的基金常识 申购费率 基金名称后字母A和C 为何新手建议选择定投 小白如何去筛选优质基金 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 保险从业者需知的基金常识 如何选择基金 对于如何选择基金,可以考虑以下几点作为参考: 保险从业者需知的基金常识 (1)基金规模不能太小,至少购买规模2亿以上,不然会有清盘风险; (2)基金经理从业年限至少5年以上,较长的从业年限使得基金经理经历牛熊市,有一定的牛熊转换经验; (3)基金经理的任职年化回报率排名前10%,基金年化收益率15%以上; (4)晨星评级3星以上,基金成立规模最好5年以上,最大回撤率要小于20%; (5)对于同一个基金经理发售的新老基金,要选择老基金,基金经理往往会更多关注老基金的收益。 购买基金不能一味追求热门板块,购买时可能已处于估值高位区,不应过多买入。 估值一旦过高,后期会存在杀估值现象,容易出现基金的高额亏损。购买基金的原则要在低处买入、高处卖出。 因此,需要关注各板块基金的估值(市盈率衡量)。 基金的市盈率不同,购买基金的类型也存在差异;还需要看自己手中的存量和增量资金,制定合理的基金购买策略。 小结:购买基金的温馨提醒 谢 谢 助你成功 。。。以下略