平安人寿北京分公司 京寿核20211068GL 2022 理财险 训 练 手 册 管理资源网保险资料下载门户网站 话题切入 P1 三话题切入资产配置 理念沟通 P2-P5 标准普尔图及家庭资产风险提示 需求唤起 P6-P14 养老4算 ：活多久、花多少、社保领多少、如何规划 教育3算 ：学多久、花多少、如何规划 热点新闻及数据提供 P30-P33 销售话术 P16-P28 基础逻辑篇 知识拓展篇 实战训练篇 目录 基础逻辑篇 B a s i c l o g i c 话题切入 三话题切入资产配置 理念沟通 标准普尔图进行理念沟通 需求唤起 养老、教育话题唤起需求 销售思路 方案推荐 根据产品制作建议书并讲解方案 养老4算 活多久、 花多少、 社保领多少、 如何规划 教育3算 学多久、 花多少、 如何规划 ，引发担忧 资管新规 令2018年4月人民银行发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指 导意见》 ，原定过渡期将于2020年底结束。但考虑到新冠肺炎疫 情对经济金融带来的冲击 ，金融机构资产管理业务规范转型面临较 大压力。 为平稳推动资管新规实施和资管业务规范转型 ，经国务院 同意 ，人民银行会同发展改革委、 财政部、银保监会、 证监会、外 汇局等部门审慎研究决定 ，资管新规过渡期延长至2021年底。 延迟退休 令2021年6月29日 ，人社部发布 “十四五”规划通知 ，规划指出 “按 照小步调整、 弹性实施、分类推进、统筹兼顾等原则 ，稳妥 实施渐 进式延迟法定退休年龄 ，逐步提高领取基本养老金最低缴费 年限。 ” 双减政策 令2021年7月24日 ，中共中央办公厅、 国务院办公厅公布了《关于进 一步减轻义务教育阶段学生作业负担和校外培训负担的意见》。 内容来源 ：中国政府网 话题切入 1 料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 第一个账户 ，现在要花的钱 ，放在银行 ，这部分钱不追求收益 ，追求的是 灵活性 ； 第二个账户 ，保命的钱 ，这是不能动的钱 ； 余下的钱都是财富积累 ，是否都放在第三账户让钱生钱呢 ？ 第三个账户 ，生钱的钱 ，最大特点就是可能获得高收益 ，但不保本 ，所以 一部分财富积累可以放在这里 ； 第四个账户 ，将来要花的钱 ，包括教育金、养老金、未来生活费用等刚需 ， 一定要放在这个储备账户里 ，既可以控制消费欲望 ，也可以把存下的钱加上 收益部分都留住 ，利用时间去积累一笔可观的财富。 我们家庭的钱经常会混在一起 ，看似很多 ，但是却同时承担着很多功能 ： 现在要花的钱、应急的钱、投资的钱、未来要花的钱。 而当某一个时刻 ，我 们需要同时承担多项责任 ，需要同时去使用的时候 ，却发现捉襟见肘。 而合 理的家庭资产配置 ，应该有一笔钱是为了未来准备的 ，它需要具备 ： 令 强制性 ：抑制过度消费 ，财富得以积累 令 安全性 ：对冲投资风险 ，建立底层资产 令 灵活性 ：资金灵活周转 ，完善收入结构 经济形势转变 ，我们家庭的资产配置也应该进行合理调节 投资账户 生钱的钱 股票 ，基金 ，P2P ，比特 币 ，房产 ，股权投资等 高收益 ，高风险 配置图 将来要花的钱 储备账户 年金保险 ，养老保险 ，终身寿 标准普尔 以小搏大 ，创造急用的现金 家庭资产 保命的钱 杠杆账户 人身保险 ，重疾保险 意外保险和医疗保险 理念沟通 现在要花的钱 银行或银行卡 余额宝 ，零钱宝等 收益稳健 ，创造与生命等长的现金流 ！ 本金安全 ，随时可领取 现金账户 2 料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 。。。以下略