私人银行客户经理素质模型 能力 描述 服务意识 有强烈的服务意识，热衷于通过提供自己 的优质服务和专业的金融知识来满足私人 银行客户的需求，达到客户的期望目标， 在客户并不明确自身的期望目标或自身需 求时，愿意主动探寻客户需求，并尝试满 足其需要。 追求卓越 追求超出普通客户经理的绩效，希望能够 得到优秀的考核结果。对于卓越的标准， 可以分为以下几类，符合任何一种皆可： （1）超过以往过去的业绩； （2）超过某一种客观的评价标准； （3）超过相同岗位的其他客户经理； （4）超越自己设定的绩效目标； （5）愿意尝试他人都没有做过的工作或业 绩。 自 我 驱 动 力 团队协作能力 追求团队的成功，愿意在团队中发挥作用 ，愿意在团队中完成自己的工作之余，帮 助团队其他成员共同达成目标。 达到成功的信念 逻辑推理能力 对自己完成工作或业绩有着充分的自信， 在一些需要作判断的情况下相信自己的能 力，不轻易质疑自己的能力。而且一般情 况下，作出的判断优于他人。 擅长将各项金融业务、私人银行产品、工 作流程、客户关系管理等事务分解理解， 擅长将业各项事务进行种类、性质、关系 等因素拆分，也擅长将各项事务按逻辑关 系分层。逻辑推理能力可以对事务从架构 上进行理解，并发现其中潜在存在的逻辑 漏洞或者薄弱环节，并相应制定解决措施 。 个人 素质 能力 归纳总结及分类能力 了解客户需求的能力 善于将看上去并没有直接联系的事务进行 分类、归纳和总结，能找到看上去并无直 接联系的事务之间的潜在关系。 指的是对私人银行客户有意识、潜意识或 无意识表达内容的理解，并在此基础上分 析客户需求的能力。 社 交 能 力值得信赖 坦诚、真诚、不虚伪、隐瞒或欺骗。又正义 获取客户数据与信息能力对于接触到的客户或未接触到的潜在客户 能深入挖掘，获取与客户及潜在客户数据 及信息，以便在未来发展客户、更好地经 社 交 能 力 营客户或对客户进行精准营销的能力。 社交能力 有着与他人社交的能力，包括对组织内部 的社交与组织外部尤其是客户及潜在客户 的社交能力。 对他人非权力影响力 不使用自己的权力，也能够对于他们产生 行为变化的能力，可以通过沟通技巧、人 格魅力、专业性等非权力的力量去影响其 他人，并让他人支持或配合自己的行动。 对银行的忠诚与敬业精神对于所在银行十分忠诚，不管是否能得到 个人利益，都愿意为银行积极付出，在必 要的时候为了组织的利益对待工作也愿意 牺牲自己的利益。 职 业 素 养银行客户经理素质模型 能力胜任素质层级 （1）能跟踪客户：可以做到对客户进行持续跟踪，知晓客户的情况。 （2）能跟踪客户并与客户保持交流：可以做到对客户进行持续跟踪，知晓客户的情况 ，并能够与客户保持顺畅的沟通。 （3）愿意为客户提供专享的服务：不仅可以与客户保持顺畅沟通与交流，在客户需要 时，愿意付出自己的私人时间帮助客户解决问题，确保私人银行客户在任何时候都能 联系上自己。 （4）能站在客户的角度为客户服务：与客户保持顺畅沟通及交流，不仅愿意在客户需 要的时候随时提供服务，也愿意站在客户的角度上服务客户，包括可能影响自身业绩 的情况下，也愿意为客户提供服务，从更为长远的角度服务好客户。 （1）希望达到较好的绩效，对没有达到理想绩效感到不满意，但不会有具体改善绩效 的行动。 （2）对于工作方式方法等因素作出改变的行为，并改进了绩效，但没有提前设定具体 改善的目标。 （3）愿意达到有一定挑战的绩效提升而付出。这里的“有一定挑战”是指，有一半左 右的可能