文本描述
开
门
红 开门红专属核保规则培训
传世臻宝快速承保指南
目
录 认识臻宝
弄懂规则
快速承保
开门就红 2 认识臻宝 1-1 传世
臻宝 身故
保险金
意外身故
保险金 3 3 核保人如何看这个产品?
? 主险,意外身故赔2倍
? 主险+附加险,自驾身故最高赔
倍 ? 主险200万保额起;
? 附加险100万保额起,不超过主险基本保额,最高不超过1000万。 弄懂规则-年龄规则 2-1 未成
年人
老
人 4 哪些人绝对不能投保?
2
种情况不能保 3年交:
投保年龄为18-67岁
5年交:
投保年龄为18-65岁
10年交:
投保年龄为18-60岁
20年交: 投保年龄为18-50岁 ?
? 未成年人绝对不能保;
老年人缴费期越短越宽松,最高到67岁; 弄懂规则-体检规则 2-2 投保传世臻宝需要体检吗? 5 专属核保规则
2星及以上荣誉业务员的
客户,可享受最高寿险
500万免体检。 注:2星级以上业务员,不分地区,统统享受不同程度的免体检政策。 弄懂规则-体检规则举例 2-3 Q
A
Q
A
Q
A 1
2
3 我是2星业务员,看看这些情况是否需要体检?
客户35岁,投保传世臻宝500万(缴费期5年) +自驾车意外险100万,需要体检吗?
寿险保额500万,若客户既往没有健康异常,也没有投保寿险产品者,免体检。
如果上面这个客户有高血压的话,是否需要体检?
无论何种情况,都会针对高血压下发体检。
客户45岁,投保传世臻宝500万(缴费期5年) +自驾车意外险100万,客户没有健康异常,但
投保过万能险,保额为20万,需要体检吗?
累计的寿险险保额520万(500+20=520),超出500万的体检标准了,需要体检。
6 弄懂规则-体检规则举例 2-4 我是1星业务员,看看这些情况是否需要体检?
Q1
客户40岁,投保传世臻宝200万(缴费期5
年)+自驾车意外险100万,客户没有健康
异常,也没有投保过其他产品,需要体检
吗?
A 1
累计的寿险保额200万,超过100万的体
检标准,无论客户既往有无健康异常,都
要体检。
7 弄懂规则-调查和财务规则 2-5 投保传世臻宝需要调查和提供财务证明吗? 8 专属核保规则
2星及以上荣誉业务员的
客户,可享受最高人身险
1000万免调查、免财务
证明资料。
双免啊 注:2星级以上业务员,不分地区,都享有不同程度的免调查、免财务证明的政策。 1 A 2 务 问 3 Q 是 必 A 须 4 A 9 我是2星业务员,看看这些情况是否需要调查和财务证明吗? 卷 累计的人身险保额为300*2=600万,低于1000万调查财务证明标准,若既往无投保史,免调查免
财务证明,但不能免财务问卷。 外险100万,需要调查和财务证明吗? 客户45岁,投保传世臻宝550万(缴费期5年) +自驾车意外险500万,需要调查和财务证明吗?
累计的人身险保额大于1000万(550*2=1100),无论既往有无投保有人身险保额的产品,调查、
财务证明和财务问卷都是必须的。 累计的人身险保额为300*2=600万,高于400万调查财务证明标准(10年缴费期者,调查财务标准较
严格),无论既往有无投保,调查、财务证明和财务问卷都是必须的。 Q 客户35岁,投保传世臻宝300万(缴费期5年)+自驾车意外200万,需要调查吗?需要财务证明吗? A 累计的人身险保额刚好1000万(400*2+100+100=1000),免调查免财务证明,但不能免财务问卷。 Q 客户45岁,投保传世臻宝400万(缴费期5年) +自驾车意外险200万,既往投保平安福100万,长期意 财 Q 客户35岁, 300万(缴费期10年)+自驾车意外险200万,需要调查吗?需要财务证明吗? 的 2-6 弄懂规则-调查和财务规则举例 自驾车意外 不计入人身险保额