2016年续期挑战专项汇报 1 目 录 13月继续率达成分析 下阶段重点关注 16年续收提醒 2 3 近年来，达成较低的传统险、小分红占比增加，结构变化拉低整体13月达成。加之新人单占比逐年增加，使得公司整体13月继续率呈现逐年下滑趋势 30.6% 40.3% 42.6% 50.5% 16年各大类险种13月继续率达成同比均有提升，但受传统险占比增加的影响，结构变化使得13月下行压力很大。作为上市公司，面临着股东和同业的压力，公司提出了15年13月继续率同比不下滑的目标，全年来看达成新目标仍有挑战 各大类险种13月达成同比均有提升，但16年13月应收中达成较低的传统险占比激增，拉低整体13月达成 +1.2% 16年新目标：13月继续率同比不下降，全年目标90.9%，较年初考核目标上升1.3个百分点 4 16年8月个险累计13月继续率排名 截至16年8月，**的个险13月继续率主要同业排名第三，同业竞争激烈 89.6% 90.6% 90.9% 为实现全年目标，**制定了13月专项方案，并调整后援考核制度，力推全年13月达成同比不下滑目标。区域、机构纷纷重设目标，制定行动方案，总区分上下联动、全力促收！ 截至8月，**整体累计13月继续率达成91.4%，目标完成率101.2%，未达成挑战目标。**目标完成率100.7%，环比下降了0.1个百分点，缺口保费逐渐加大，1-8月累计缺口保费已增至4300万 6 各区域整体13月继续率达成情况 各区域累计13月继续率超额贡献保费 注：上述超额保费按101.3%目标算，保费单位：万元 **8月累计13月排名区域第五，环比下滑了0.1个百分点，后援考核加分环比减少，将进一步拉开与其他区域的差距。****福目前达成仅83.1%，较整体13月达成差距很大，后续需重点提升**福达成，力保全年达成101.3%目标 区域达成排名 增加13月贡献加分后，区域间距拉开。**与第四名得分差距逐渐拉大 后援KPI排名 系统整体13月91.4% 差距8.3% **福13月继续率达成情况 机构方面，区域内仅黑龙江达成101.3%目标，但天津、内蒙古、辽宁均环比提升0.2个百分点，进步明显，希望继续加油，持续攀高；北京、河北下滑明显，缺口进一步扩大，后续要重点提升，弥补缺口，减少对系统的影响 8 机构累计13月目标完成率 机构保费贡献情况 未达成101.3% 后援考核方面，增加13月贡献加分后，机构间差异拉开。7月除黑龙江仍然保持并列第一外，其余机构排名均大幅下滑。8月河北、北京加分环比下滑明显，排名压力加大，要实现超越，后续还要在13月上持续攀高！ 9 机构后援KPI得分 目 录 13月继续率达成分析 下阶段重点关注 16年续收提醒 10 11 后续13月应收中，**福每月占比约在18%左右，是全年13月达成的关键。目前****福达成83.1%，区域最低，较系统整体13月91.4%有较大提升空间，后续要重点提升**福达成，减少对整体达成的影响 9-12月应收中，**福占比约18%，是下半年达成关键，直接关乎全年目标能否达成 11 截至8月，****福累计达成83.1%，区域最低。距离系统整体13月达成91.4%还有较大提升空间 系统整体13月91.4% -8.3% 各区域**福达成