1 2月份经营分析报告 总公司银行保险部 2 2015年2月份KPI指标分析 目 录 各机构2月份KPI指标分析 3 全国规模保费达成情况(2月) 单位：万元 业绩指标分析_总公司 2月全国规模保费达成106688万，当月目标达成率121%，环比增长16%，同比上升123%。一季度保费累计198764万，开门红目标达成60%，年保费规模198764万，年度达成26.3%。 2月平台上升10亿，日均平台保持在3700万。开门红依然保持着去年年底冲刺的良好势头，各项数据达成均超过时间进度。 - 年度累计：趸缴-194789万 期缴-3976万 期缴占比：2.0% 12年月度目标达成趋势图 4 业绩指标分析__同业数据分析 单位：万元 同业24家公司数据来看，2月份实现规模保费453.5亿元，环比增长3.1%↑。期交新单规模保费实现54.5亿元，环比增长10.7%↑ 。截止到2月份累计规模保费达成893.4亿元，同比下滑22.1%↓，期交新单累计保费达成103.8亿元，同比下滑11%↓。 业绩指标分析__同业数据分析 环比增幅明显的公司业务增长点分析 - **人寿：1）公司激进万能产品财富增值（销售费用较高）将于2月底全面停售， 替代产品虽继续保持激进风格，但销售费用大幅下调，所以对分公司而言，营 造了对老产品“先到先得、销售越多越有利”的氛围。2）**等大机构在去年年底 准入了邮储渠道，主要销售财富增值和一款邮储专属的趸缴分红险，对于业绩拉升 起到了一定的作用。 - 平安人寿：规模下滑严重，但期交逐月大幅增长，截止到2月份累计期交占比达到 20%，前十家公司中期交占比最高。（今年发展战略为趸期交并重，并把期交业务纳 入今年考核指标） - **人寿：1）业绩增长的主要贡献是**和**两家机构，业绩占比达到公司总 业绩的40%；**在2月与建行就福多宝C款（趸缴5年期，保底突破2.5%）积极准入 并于2月份与建行开展了“档期销售”。期间，建行318个网点中有近300个网点重点 集中销售**人寿产品，对业绩大幅提升起到至关重要的作用；**地区利用与建 行的关系于准入3年缴6年期满期缴产品，且适当提高签约手续费率，使当月期缴规 模大幅提升，期缴业绩在全系统中占比高达35%。2）就产品而言，公司1月份上市一 款高保底且费用充足的趸缴5年期产品；同时对老产品（3投6毕）给予一定的费用补 贴，对于整体业务提升亦发挥了重要的作用。 6 销售人力：截至2月底销售人力共994人，当月活动销售人力为771人，环比增加96人活动人力，当月人员活动率达到78%，比上月提升10个百分点。 网点：截至2月底银行网点7828个，当月网点活动率为26%。 活动网均产能53.1万，同比降低7.5万 业绩分析_KPI指标 人员活动率 网点活动率 活动网均产能 单位：万元 注：数据统计截至2015年2月29日 7 业绩分析_KPI指标 11-12年月度人员活动率趋势图 11-12年月度网点活动率趋势图 凭借着11年年底冲刺的良好势头，人员活动率持续上升。2月份的人员活动率已接近80%。 2月份网点活动率环比提升10%，但仍处在较低水平。除新机构网点数量增加原因之外，邮储机构网点开拓速度较慢，影响整体网点活动率水平。